大家都賠了多少？ - 投資

全球股市基金 日股賠最慘
2008-10-05 工商時報 【李國煌／台北報導】
　美國次貸金融風暴持續吹襲，全球股市劇烈修正、狂跌一年，影響所及，投資人定
期定額買進台股、日股、歐股、美股基金，扣款5年的獲利，在這1年之中全數吐光，帳面
損失0.5％到13.5％不等，通通虧錢。

　依據國泰投顧統計，投資人從2003年9月份開始定期定額扣款，買進各式股票基金
，計算到今年9月底，前後5年的期間，投資績效今年豬羊變色、1年翻盤。

　選擇買進歐洲基金的投資人，5年下來，投資虧損0.5％，投資美股基金的投資人損
失1.9％，前進台股基金的投資人，辛苦扣款5年，還慘賠9.8％，如果是選擇日股基金，
情況最慘，定期定額扣款5年，竟然賠掉13.5％。

　銀行主管指出，其實，投資這四大類股票基金的投資人，如果計算到2007年第三季
，帳面上都還有賺錢，但是，經過1年的股市重挫，全數由盈轉虧。

　台北富邦銀資深協理蔡孟娟指出，基金扣款5年竟然發生虧損，最重要的原因是，5
年來全球股市一大段期間是多頭走勢，股價呈現漲勢，基金投資人的成本一路墊高，5年
下來，平均成本相對較高。

　反而是單筆買進的投資人，由於5年前進場時，股票指數通通處在相對低點，投資
成本較低，即使行情重挫1年，帳面仍然獲利，緊抱日股基金5年、獲利19.1％，美股基金
獲利近30％，歐股基金的報酬率更高達48％。

　至於5年前，單筆買進台股基金的投資人，至今也還有8.4％的收益。

　另外，全球各股市漲跌幅度、波動情況不一，這5年來不論單筆投入、或是定期定
額扣款，買進新興亞洲、東歐、拉美三大新興市場基金的投資人，目前都還是賺錢。

　其中，單筆投資新興亞洲基金、東歐基金，現在都還獲利100％上下，投資拉美基
金的投資人，帳面獲利更達227％。

　針對定期定額買基金，中信銀財富處經理廖亭亭說，股市走空時期反而是比較好的
扣款時點，投資成本愈扣愈低，長期下來，成本落在相對低檔，一旦行情由空轉多，隨即
有機會由虧轉盈。

　銀行財富管理部門主管說，從2003年9月分起算，全球股市行情漲多跌少，一路走
大多頭行情，投資人定期定額扣款買進各式股票基金，獲利機會很大。

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