外幣買賣，大家都如何作帳呢？ - 理財

小弟剛開始修人生理財課。

目前有個小小問題，就是外幣關於如何作帳來記錄盈虧。

特別是在excel的計算。

假如 (國字數字代表月份)

一、匯率29.9元，買進1K美金。

二、29.8元，買進2K。

三、29.1元，買進10K。

四、29.5元，賣出6K。

到目前為止，是否大家都是依據平均成本來計算盈虧。

若是，

則13K美金的平均成本為 29.26元。

(29.9x 1K + 29.8x2K + 29.1x10K) ÷13K =29.26

獲利為 1200元

(29.5 - 29.26)x5000 = 1200


六、29.6元，又買進10K美金

這時候，平均成本是否為

(29.26 x 8K + 29.6x10K) ÷(8K+10K) = 29.44


假如上述算數沒有錯誤。

那麼，在Excel設計上，大家都是怎麼設計，

來充分展現出平均成本，跟所賺新台幣呢



另外，

假如最後剩下的18K美金投資海外ETF，經過一段時間變成20K。

賣出ETF，將美金匯回，當時匯率為39.44，換回台幣

則在外幣投資作帳上，

是否用原來的18K來計算盈虧，ETF所賺的2K，則不能算入外幣投資呢?

(39.44-29.44) x18K =18000 --->外幣投資所賺


之後，再把18000元，與ETF所賺 39.44x2K，相加所得，則為整個理財所賺


不知道上述種種，是否有錯誤，或是有更方便快速的計算方式呢?

特別關於Excel設計上，還有勞大家指點一二。






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