報酬率 淨值 與績效的關係 - 投資

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By Oscar
at 2020-11-22T19:58

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大家好,最近在幫家裡長輩看投資基金的成果

標的是 匯豐亞高收 (台幣配息)

聽長輩的敘述是約2013年投入的,到2020/10/29 參考單位價格7.6304
這時候的參考報酬率是-34.93%
含息參考報酬率是-12.08%
老實說滿慘的XD

後來我上網查了資料,有一些疑問想請教各位
https://tinyurl.com/y36kycew

1.
如果是以2020/10/20的單位價格與報酬率來看,買入的淨值應該是11.7264
但過去十年都沒有達到這個淨值,請問這是為什麼呢?

2.
從網頁上的績效走勢來看,如果我選擇10年區間,現在的績效是31.57%
跟報酬率完全搭不上呀?稍微估狗了一下績效跟報酬率無關,但是相差這麼多
那績效的參考意義在哪裡?

3.
另外查了同一支基金 台幣不配息的版本
成立以來的淨值約從10.9上升到12.0
但跟報酬率還是對不起來
查了績效走勢,現在的績效是10%左右,也是跟報酬對不上XD

再請各位大大幫忙回答,感覺是買基金非常基本的問題

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All Comments

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By James
at 2020-11-26T06:25
1.績效是含配息的,2.補回配息的錢就會變高到你說的11。
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By George
at 2020-11-30T06:42
應該要用覆利去算。30年利率1%房貸要多繳34%的錢

想請教短期資金抗通膨

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By Ula
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By Kristin
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有些新手都是被銀行推銷去買基金~ 這邊想提醒有”基金平台”這東西呀~ 基金平台通常都會推0手續費的優惠, 台灣目前有三間比較大的基金平台-基富通、鉅亨買基金和中租投顧。 申購手續費大多3%,跟銀行申購基金的話,大概只會打五折,然後還會再收新託保管費。 基金平台都是0信託保管費的哦~而且常常都會有申購優惠。 ...