基金股息問題 - 基金

※ 引述《manygod (阿多)》之銘言：
: 假設基金本身不配息
: 七月份台股很多都配股息
: 想問說成分股的股價因為扣掉股息變少的話
: 基金淨值也會變少嗎
: 一個月後配發股息之後
: 基金淨值會上升嗎
: 困擾一陣子的問題

以後有類似問題，建議可以去把公開說明書翻出來看
裡面都有寫

基金淨值的計算方式 是把基金的總資產/總單位數 算出來的

其中你會有問題的配息部分分成兩個部分

1. 股票股息
配息的當下 雖然現金還沒入帳，但是可以算在應收帳款中

2. 債券配息
債券的配息是固定的，所以計算方式是平均分配到每一天
就是說 如果是3%的國債，這張債券的利息收益 會除以365天 每天累加


所以債券基金 跟 ETF的淨值，不可能在某一天快速增加
因為收益已經攤平下去了，也不會讓人吃豆腐，只在配息前幾天買




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