國人理財平台 金管會三方向推動 - 理財

國人理財平台 金管會三方向推動

http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/7080477.shtml


【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】
2012.05.09 02:12 am

金管會將從商品連結、計價幣別及投資上限等三大方向，推動以台灣為主的國人理財平台
，並著手鬆綁相關投資商品限制，以增加國內金融業商機。


圖／經濟日報提供

推動具兩岸特色的金融業務，及以台灣為主的國人理財平台，是金管會今年度的兩大重點
工作。以台灣為主的國人理財平台部分，在與金融業者多次溝通、交換意見後，金管會內
部已擬妥大致的方案，將在近期內向行政院作報告。

據了解，以台灣為主的國人理財平台方案，主要包括商品連結、計價幣別及投資上限等三
大方向，這些都是業者反映的客戶需求所在，金管會也會從這三大方向，研議看有哪些是
可以檢討開放的，並著手鬆綁相關法規限制。

在投資上限方面，包括投信業者反映最多的是放寬投信基金投資大陸股市上限限制。據現
行規定，國內投信業者發行的投信基金，投資陸股市上限是30%，一旦放寬，可來台銷售
的境外基金將更多，國內投信基金投資範圍也將擴大。

在商品連結方面，主要是連結到人民幣相關的商品，業者希望可以放寬，如券商複委託投
資海外有價證券，及信託資金投資海外有價證券的範圍等，希望可以增加大陸地區有價證
券等，以及國際金融業務分行（OBU）能否透過代客買賣有價證券業務，連結更多的金融
商品等。

在計價幣別方面，目前主要限制的是人民幣計價，業者希望未來國內外匯指定銀行
（DBU）能否承作人民幣計價商品，包括人民幣存款帳戶等，以及發行人民幣計價的基金
商品等，這部分涉及兩岸貨幣清算協定的簽訂。

金管會推動以台灣為主的國人理財平台，主要是讓國人可以利用國內金融業提供的商品或
服務，從事各種投資理財，讓國人在境內就可以享有這樣的服務，國內金融業則可以賺取
手續費。



--