嚴禁銀行唯利是圖 下周開罰 - 銀行

【新聞】嚴禁銀行唯利是圖 下周開罰

http://www.chinatimes.com/newspapers/20140418001393-260208

工商時報 記者彭禎伶／台北報導

銀行「唯利是圖」，金管會下周一（21日）即將重罰。金管會主委曾銘宗昨（17）日在立
法院財委會表示，已確定一家銀行對客戶銷售過多非避險性的衍生性金融商品，同時其合
約不盡合理，向上一手的投資銀行收取極高的佣金，唯利是圖情況較嚴重，銀行解釋的意
見書已到金管會，最快21日就會開罰。

曾銘宗表示，由於專案金檢發現此銀行的TMU（金融商品行銷）業務出現上述二項重大缺
失，銀行說明的意見書已到金管會，若無合理原因，則下周一業務會報就會「重罰」，且
立即召開記者會，宣布懲處內容及公布合約，讓各界檢視金管會開罰是否合理。
曾銘宗說：「不然業者又說金管會霸凌他」。

據透露，這波TMU申訴案以永豐銀行及台北富邦銀行最多，
其中永豐銀被發現客戶非避險比重相對較高，且向衍生性金融商品提供者，
即前一手的投銀收取「相對較高的佣金」，合約內容對客戶不盡合理，
被金管會認定未作好客戶分級、商品適合度確認，目前正在處理永豐銀的回覆，
再確定開罰的強度。

一般預估，永豐銀可能被暫停TMU業務2～6個月，北富銀部分則情節相對較輕，仍在後續
處理中。

金管會近來對金融業者頻頻施重手，除了中信銀因上海滬邑被罰1,000萬元，轉投資也被
暫停一年；中國人壽及中信人壽，也因取巧、脫法同時推出第二張人民幣保單，被要求所
有人民幣保單全數改為核准制。

昨天曾銘宗表示，這兩家保險公司，有一家誠心改善，另一家則依舊提出一堆理由、沒有
誠意改善，因此其第二張人民幣保單就「慢慢來」。昨天立委翁重鈞在財委會質詢時表示
，有銀行將人民幣TRF（目標可贖回遠期合約）賣到農村、鄉間，根本不適合，曾銘宗也
回應已確定有家銀行TMU業務疏失較大，近期就會作出重大處罰。

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※地獄※
http://b5.ctestimony.org/200204/020423ttdy.htm

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