嘉信聯名帳戶遺產稅結算之必要 - 理財
By Caitlin
at 2023-02-02T18:10
at 2023-02-02T18:10
Table of Contents
請問與先生開立嘉信聯名帳戶後,如果我過世,遺產繼承手續是否必要?
根據嘉信的說明,開立Joint Tenants with Right of Survivorship帳戶後,
雙方對帳戶具有同等的所有權。
如果一方過世,向券商提交死亡證書後,帳戶所有權將自動轉讓給在世的共同持有人,
但仍需要在進行稅務結算,也就是向IRS取得「轉讓證書」(根據IRS規定是死亡後9個月內)
嘉信在收到轉帳證書後,會將共同帳戶內的資產轉移到在世共同持有人的個人帳戶中。
我的問題的是:
既然共同持有雙方都能對帳戶進行資產匯入、匯出、買賣的行為,
是不是一定要在一方過世後告知券商並進行稅務結算?
不告知會有甚麼樣的風險嗎?
我能想到的可能問題是
1. 贈與稅:
不過我查到的資料是非居住外國人贈與非居住外國人"配偶"的年度贈與稅
扣除額有$155,000,贈與小於這個金額不需要申報。
那只要我先生年度內提領小於這個金額,是不是就能避開贈與稅的問題?
2. 更新W8-BEN表格時涉及偽造文書:
共同持有人均須個別提交W8-BEN表格。要更新時如果我已經過世,我先生就要代替我
更新,這部份可能涉及的偽造文書。
如果不考慮第二點(假想不會被抓到),是不是辦理繼承手續就不是很必要?
原本是想跟先生說按照規定走,cover遺產稅的定期壽險也已經安排好了
可是我看了IRS的文件,要取得轉帳證書的流程真的是十分複雜啊
先生的英語能力不是很好,所以想知道能不能避開?
如果是先生先走,我自己倒是打算照規定進行遺產稅結算的程序。
BTW, 我已經排除複委託的選項了。
還請各位指點,謝謝~
--
根據嘉信的說明,開立Joint Tenants with Right of Survivorship帳戶後,
雙方對帳戶具有同等的所有權。
如果一方過世,向券商提交死亡證書後,帳戶所有權將自動轉讓給在世的共同持有人,
但仍需要在進行稅務結算,也就是向IRS取得「轉讓證書」(根據IRS規定是死亡後9個月內)
嘉信在收到轉帳證書後,會將共同帳戶內的資產轉移到在世共同持有人的個人帳戶中。
我的問題的是:
既然共同持有雙方都能對帳戶進行資產匯入、匯出、買賣的行為,
是不是一定要在一方過世後告知券商並進行稅務結算?
不告知會有甚麼樣的風險嗎?
我能想到的可能問題是
1. 贈與稅:
不過我查到的資料是非居住外國人贈與非居住外國人"配偶"的年度贈與稅
扣除額有$155,000,贈與小於這個金額不需要申報。
那只要我先生年度內提領小於這個金額,是不是就能避開贈與稅的問題?
2. 更新W8-BEN表格時涉及偽造文書:
共同持有人均須個別提交W8-BEN表格。要更新時如果我已經過世,我先生就要代替我
更新,這部份可能涉及的偽造文書。
如果不考慮第二點(假想不會被抓到),是不是辦理繼承手續就不是很必要?
原本是想跟先生說按照規定走,cover遺產稅的定期壽險也已經安排好了
可是我看了IRS的文件,要取得轉帳證書的流程真的是十分複雜啊
先生的英語能力不是很好,所以想知道能不能避開?
如果是先生先走,我自己倒是打算照規定進行遺產稅結算的程序。
BTW, 我已經排除複委託的選項了。
還請各位指點,謝謝~
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By Elizabeth
at 2023-02-07T13:42
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