嘉信的ETD預扣稅回補要常常確認 - 理財
By Connor
at 2023-03-21T23:01
at 2023-03-21T23:01
Table of Contents
幾年前開的嘉信
那時候就有發現ETD的withholding tax有時候不會在隔天回補
發生了幾次都是寫message去問,他們轉tax部門處理就回補了
後來好像比較少發生這種問題就沒特別注意
上週看了一下,發現帳戶內有不少隻ETD的bond interest被扣預扣稅
但是隔個工作日並沒有回補,統計一下有六七隻,發生在2022/2023
又寫message給嘉信,結果他們客服說
台灣人跟美國沒有稅務互惠扣30%是正常的
https://i.imgur.com/9lYJ9k9.png
只好拿schwab自己的文件跟SEC的IPO Prospectus去打臉客服
https://www.schwab.com/resource/us-tax-and-estate-disclosure-to-non-us-persons
https://i.imgur.com/2iT0AZi.png
然後又換了一個客服回,大致上是說2023的已經處理了
2022的叫我自己去跟IRS討回來
以後如果發現這種錯誤要自己快點跟schwab說
很有趣的,這看起來很高機率是schwab的系統錯誤
因為有好幾隻ETD沒有withholding reversal都是發生在同一天
以技術角度來看這是很可能是排程沒跑,或batch失敗之類的
後來打電話去schwab,一個口音很香港的colin lee接的
他也是說2023可以退,2022自己去跟IRS處理
要我自己平常多確認帳戶
總之大概就是這樣了
end user要負責時時確認Fortune 500裡的大公司系統是否有問題
學到了一課
--
那時候就有發現ETD的withholding tax有時候不會在隔天回補
發生了幾次都是寫message去問,他們轉tax部門處理就回補了
後來好像比較少發生這種問題就沒特別注意
上週看了一下,發現帳戶內有不少隻ETD的bond interest被扣預扣稅
但是隔個工作日並沒有回補,統計一下有六七隻,發生在2022/2023
又寫message給嘉信,結果他們客服說
台灣人跟美國沒有稅務互惠扣30%是正常的
https://i.imgur.com/9lYJ9k9.png
只好拿schwab自己的文件跟SEC的IPO Prospectus去打臉客服
https://www.schwab.com/resource/us-tax-and-estate-disclosure-to-non-us-persons
https://i.imgur.com/2iT0AZi.png
然後又換了一個客服回,大致上是說2023的已經處理了
2022的叫我自己去跟IRS討回來
以後如果發現這種錯誤要自己快點跟schwab說
很有趣的,這看起來很高機率是schwab的系統錯誤
因為有好幾隻ETD沒有withholding reversal都是發生在同一天
以技術角度來看這是很可能是排程沒跑,或batch失敗之類的
後來打電話去schwab,一個口音很香港的colin lee接的
他也是說2023可以退,2022自己去跟IRS處理
要我自己平常多確認帳戶
總之大概就是這樣了
end user要負責時時確認Fortune 500裡的大公司系統是否有問題
學到了一課
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By Dorothy
at 2023-03-23T09:28
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at 2023-03-24T19:56
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at 2023-03-25T06:55
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