剛才理專的一席話 - 投資

Harry avatar
By Harry
at 2007-11-05T18:07

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話說, 小弟人生第一筆基金
是老爸的理專幫我挑的 "富坦潛力歐洲"
這支被規類為股票型基金, 每日變動率卻都只在 0.xx% 的基金

最近慢慢自己在做功課, 對基金的基本認識也有一些
於是自己也挑了單筆 JF 印度, 寶源新興市場A1
以及剛才網路下單, 只能定期定額的德盛綠能
打算在將來當兵時投資, 一邊觀望, 停損點或獲利預設一到就贖回部份或全部

因為我還年輕, 我可以承受風險
我以目前自己的經驗及知識, 挑出自己看好的基金
相對的, 我就怎麼也不覺得理專挑的那支富坦到底有多好

看了下資料, 它五年累積報酬在 150%左右, 年平均報酬在 20.1%
也得過一些獎, 其實怎麼看我都覺得它還真的不錯呀
但FundDJ 的基金評比, 他才拿到 1.5 顆星, 讓我覺得有點不解

我知道基金要放一定時間才能看出績效
但也許我真的還太嫩, 買了這支富坦快兩個月了, 它的報酬率每天都在 -0.xx% 左右排徊
加上這筆錢對我來說要是個大數目
就一直想說服老爸讓我領出部份來投資別的, 不要把這麼多錢壓在這一支
但老爸的策略是 "讓我在那邊叫, 他選擇以不變應萬便以及相信理專"
(要是我是我爸我也會這樣做吧Orz)
也因此遲遲沒有辦法讓我動到那筆富坦的基金把它拆開投資


總之, 剛好剛才理專打電話來我接到, 就跟他小談一下
我告訴他以上我的想法, 及說我希望贖回部份基金投資別的
他並不是很贊成, 原因之一是我之前的手續費就白交了

他就跟我說幾個觀點, 讓我又對這支重拾信心:

1. 富蘭克林系列都比較作風保守 (尤其我這支), 所以變動比較不會那麼大

加上

2. 我這支是潛力歐洲是屬於股票型, 而這段時間歐洲股票都沒有太大波動
加上歐洲也已經是比較成熟的市場
自然報酬率的波動不會太大 ...

3. 因為是人生第一筆基金, 他覺得對我來說特別重要
因為第一步就失敗的話, 以後可能會害怕投資, 所以選擇保守些
加上我爸也傾向保守一點, 所以他才選這支波動不太大的基金


4. 他滿有信心明年就會衝上去, 歐洲這邊



老實說,我也只是菜鳥,加上個性比較軟一點
總覺得人家說什麼都對, 自己也看不出所以然
不知道版友們對我理專這些觀點有沒有不同意見呢? 可以討論一下


對我這新手來說,目前能相信的 "見的到面的人"
也只有這位理專, 畢竟他是我現實生活中唯一對投資比較有經驗的人
而且態度真的很低很好, 也很熱心, 加上這幾個月光幫我爸投資贖出來的部份獲利
就可以買一部普通轎車了, 也難怪我爸這麼信他 ...
也難怪我對他的話感覺抗拒不太了 .... 冏 ... 整個就是讓我再定下心等著看它漲

也因為尊重他的職業/專業, 我被他說服了 ... (真不知是該還是不該)
就 ... 先把這支富坦放到明年再說吧!
但如果版友有提出一些意見讓我覺得很值得再思考跟理專討論的, 我也會再做變更
老實說這也是我發這篇文章的主要目的

只希望藉由討論, 讓自己跟其他新手版友能一起成長
希望高手們能不吝嗇的給些意見及指教

謝謝喔 :)


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All Comments

Anthony avatar
By Anthony
at 2007-11-06T03:58
看這第一席話,我只能說你的理專好像不吸血,要好好珍惜
Lydia avatar
By Lydia
at 2007-11-08T10:31
其實他大可叫你贖回重投資賺手續費,反正盈虧又不是他的
Hedy avatar
By Hedy
at 2007-11-11T10:11
雖然你關鍵字用錯 不過我還是回一下好了!
新手的迷思就是容易看到多頭的高風險大賺就低估風險
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2007-11-16T06:27
謝樓上D大, 我也覺得他人真的是很好, 再請問理專幫我
們買賣基金有賺到他們自己的獎金嗎?是怎麼賺的呢?thx
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2007-11-18T08:23
個人認為你理專建議你持有的理由 比你要轉換的理由強得多
你的理由是別隻賺了那麼多...沒考慮到他的風險跟將來的發展
Sarah avatar
By Sarah
at 2007-11-21T13:19
回J大請問哪個關鍵字用錯麻煩指點一下, 謝謝喔 ^_^
Gary avatar
By Gary
at 2007-11-25T23:09
放久一點再來看看吧 兩個月好像短了一點
Mary avatar
By Mary
at 2007-11-30T00:29
關鍵字是:"小女子"嗎?XD
Bethany avatar
By Bethany
at 2007-11-30T02:56
其實投資還要看目的 能用最小風險達成你目的的就是好基金
Enid avatar
By Enid
at 2007-12-01T19:48
樓樓上內行
Delia avatar
By Delia
at 2007-12-06T18:13
"以不變應萬變" 這什麼招XDDDD
Madame avatar
By Madame
at 2007-12-09T17:31
你沒問他為什麼推薦這支?衝又能衝多少
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2007-12-10T04:33
比得上現在就買會漲的衝的多嗎
Sarah avatar
By Sarah
at 2007-12-11T00:43
所以建議可以再多說明什麼叫可以承受風險
還有投資目標為何
Olga avatar
By Olga
at 2007-12-11T08:24
舉例來說 可以容忍 -20% 嗎 上個月股災那些 RR5 的
隨便每隻都有這種水準 你可以忍受嗎?
Rae avatar
By Rae
at 2007-12-12T12:14
有種 -0.xx% 左右跳動你就忍耐不住的感覺
Liam avatar
By Liam
at 2007-12-16T02:26
這樣不免矛盾 看到別人賺 沒跟著賺不行~
又不能容忍大賠 很多新手在多頭都只看到賺 沒看到賠
多頭修正就有 -2X % 的水準
Emma avatar
By Emma
at 2007-12-19T04:51
真的空頭來了 腰斬的機會不是沒有
Irma avatar
By Irma
at 2007-12-21T08:47
謝謝J大的意見,真是獲益良多 :) 我的單筆報酬及停損是
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2007-12-24T05:13
+20%, -40% 啦! 錢才一小筆所以可以忍受較大虧損
另我就是因為我想積極,才會覺得每天在-0.xx%跑感覺
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2007-12-26T16:49
有點可惜呀~ 但謝謝你的指教希望能繼續交換意見呢 ^^
Necoo avatar
By Necoo
at 2007-12-27T05:50
2個月太短~~時間拉長再考慮吧
Mia avatar
By Mia
at 2007-12-28T00:12
個人覺得這陣子先放在穩的會比較安心 純粹個人意見
Joe avatar
By Joe
at 2007-12-29T18:37
最近勢必免不了一兩週的震盪 我不是市場 我不敢保證
但是我個人單筆的東歐跟韓國都已獲利贖回
Mason avatar
By Mason
at 2008-01-03T17:20
上禮拜五降息贖回的

最近炒很熱的AIIT....

Bethany avatar
By Bethany
at 2007-11-05T17:42
想說說我的意見^^ 其實 AIIT是一種國外的投資沒錯~ 但是並不代表就是不好的東西 有太多東西 台灣平常正常管道買不到 那買不到的就是不好的東西嗎? 像是一些熱門的基金 香港 中國等基金 它們不好嗎? 還有很多境外的東西 也都是很不錯的 基金平台 我倒是認為是好東西 可以純粹投資 又不用附加 保險 選擇方 ...

想請教有關基金之複利效果

Valerie avatar
By Valerie
at 2007-11-05T17:34
※ 引述《hitoo (想發財破產都來找我 )》之銘言: : 假設他用6%算給你看 : 你就把前置費用 保費150% 用複利算給他看 : 150%*(1+6%)^20= 4.81 倍保費 你如果繳年六萬 就等於繳了24.81萬 : 投資型保單不見得不好 : 如果業務可以說明到你100%了解 又能符合 ...

基金經理人學歷

Zanna avatar
By Zanna
at 2007-11-05T17:03
最近手上幾檔基金換了經理人 查詢經理人過去的績效之餘,我注意到這些經理人的學歷 其中不乏「學士經理人」 到不是說我鄙視學士 而是自己在念工科研究所的過程中,很明顯感受到嚴謹的老闆操下來的學生跟大學畢業生 在研究的方法還有態度上可能南轅北轍 我自己的另一半是金融相關科系,畢業論文程式有一部份假我之手,這讓我 ...

想請教有關基金之複利效果

Wallis avatar
By Wallis
at 2007-11-05T16:54
※ 引述《dir0813 (dir0813)》之銘言: : 那我也有一點很好奇的想問 : 也就是版上時常吵的「投資型保單」 : 各位都知道投資型保單在試算時都是弄張表格 : 裡面利用你每個月投入的金額,用6%和10%的複利計算20年後的2000萬 : 那這張表的算法應該就是「複利」了吧? : 所以投資型保單充 ...

基金一問

Gary avatar
By Gary
at 2007-11-05T16:48
請問 我有在國泰世華 網銀定時定額 但這支基金..第一次扣款日是明天6號 我現在不想買這支基金了... 可以反悔嗎? 網銀該怎樣操作呢? -- - ...