出口商使用的遠匯避險 - 美元

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By Zenobia
at 2011-02-18T12:15

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想請問出口商作匯率避險使用─ 貨幣質借 ←是如何操作呢?



假設公司收訂單到收到貨款為三個月~金額10萬美元，這期間擔心台幣再次升值

所以當天跟銀行用質借的方式"借"美元，然後換回台幣先拿來使用!?

1/1 美元兌台幣 30元

4/1美元兌台幣 29元

所以說公司是在1/1時跟銀行用質借的方式借9萬美元<質借9成>自己再拿1萬美元

所以當天就有10萬美金可以以當天匯率先換成300萬台幣來使用~

所以公司的成本是 1萬美金+質借的利息??


三個月後，公司收到10萬美金了，但當天匯價為29元~公司得還銀行9萬元美金了

是還 9萬"美金" or 9萬美金的台幣呢?

如果三個月後匯價是相反呢?即 台幣貶值/美元升值 匯價來到31元呢?

那會有甚麼損失嗎?

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Tags: 美元

All Comments

Susan avatar
By Susan
at 2011-02-19T13:18
向銀行借的是美金，還的一樣是美金。匯價相反的話當然就
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By Freda
at 2011-02-20T04:51
自行吸收了，避險的價位是原來可接受的價位，所以方向相
反就是變少賺。
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By Irma
at 2011-02-25T04:13
不過一開始向銀行借美元要考慮到美元的放款利率，實際上
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By Leila
at 2011-03-01T09:53
應該不會借到10萬美元，因為要把還銀行的利息計入，最後
計息後要盡量剛好等同10萬美元來還給銀行

02/17 盤勢閒聊

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By Todd Johnson
at 2011-02-17T08:24
美元指數 78.2600 -0.3040 (-0.39%) 美元/日圓 83.5990 -0.0815 (-0.10%) 澳幣/美元 1.0043 0.0010 (0.10%) 歐元/美元 1.3577 0.0008 (0.06%) 英鎊/美元 1.6094 -0.0001 ...

兆豐外匯交易量 破紀錄

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By Odelette
at 2011-02-16T21:34
Ref. http://tinyurl.com/4evhetb 兆豐外匯交易量 破紀錄 2011-02-16 00:55∣工商時報∣記者朱漢崙／台北報導 　 新台幣匯率劇烈震盪，牽動國銀外匯業務量去年下半年大增，據悉，兆豐銀去年底外 匯交易量經統計達6,758億美元，為全體國銀之冠，也創下兆豐近年來新 ...

抑通膨 英央行擬升息

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By Donna
at 2011-02-16T11:33
新聞連結： http://iservice.libertytimes.com.tw/liveNews/news.php?no=463653andamp;type=%E5%8D% B3%E6%99%82%E6%96%B0%E8%81%9E 新聞內容： 抑通膨 英央行擬升息 【08:25】 〔中央社〕英國國 ...

02/16 盤勢閒聊

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By Isabella
at 2011-02-16T08:27
美元指數 78.5700 -0.0340 (-0.04%) 美元/日圓 83.7560 -0.0103 (-0.01%) 澳幣/美元 0.9967 0.0003 (0.03%) 歐元/美元 1.3502 0.0015 (0.11%) 英鎊/美元 1.6138 0.0011 ...

美金兌台幣遠匯swap point為何為減點?

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By Poppy
at 2011-02-16T00:16
請問一下，遠匯swap point不是由利率推算出來的嗎 現在台幣的利率不是應該是高於美元 為何遠匯swap point仍為減點阿 謝謝回覆 - ...