全家當理財大戶 門檻300萬起跳 - 銀行

【新聞】全家當理財大戶 門檻300萬起跳

http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20150426/36514785

來源：蘋果日報 2015年04月26日

【陳瑩欣╱台北報導】想要拼當理財大戶，可以透過「全家集資」方式抄捷徑。包括凱基
銀行、安泰銀行、中信銀等多家銀行都有家庭式財富管理機制，其中以凱基銀「家富理財
」規定本人、配偶、父母與子女和銀行往來資產超過300萬元以上門檻最低；中信銀家戶
理財超級貴賓戶的門檻約6000萬元相對較高。

享手續費優惠

凱基銀行表示，自即日起至年底為止，旗下財富管理專案「家富理財計劃」針對與銀行家
戶往來資產超過300萬元以上的族群提供量身優惠，可提供投資者本人、配偶和直系親屬
同步晉升理財貴賓的機會，無人數限制，每人皆可享有ATM跨行提款手續費優惠、櫃檯優
先叫號、基金及外匯手續費優待等理財優惠。

理專表示，安泰銀雖然要求家戶理財門檻在1000萬元，但除了一般貴賓理財戶享有基金交
易、存提匯款手續費優惠以外，另外提供房貸手續費減免、會計師諮詢等多元理財管道，
成為吸收高資產族群的重要特色。

銀行主管表示，「家庭式」財富管理服務概念主要是考量到家庭成員來自於不同世代，銀
行專人服務「一家人」時，可發揮跨世代整合家庭資產的效果，讓專業團隊擔任橋樑，提
早了解各世代家庭成員間的想法，減少理財代溝。

至於中信銀、財富管理貴賓戶分級採3級制，家戶往來資產門檻為600萬元、3000萬元、
6000萬元。若家戶往來資產超過6000萬元以上，中信銀則提供4大專業團隊，包括資產規
劃師、保險、稅務、不動產智庫，整合家庭現金流規劃和資產負債。

中信銀表示，若符合「家庭會員A」（家戶往來資產逾6000萬元）資格的財管貴賓，可享
全家共同享有1年4次國際機場專車接送等服務。

心得：看來從過去現金卡、信用卡為主的萬泰銀變凱基銀後，想要把重心轉去
攻財富管理這塊了。

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