兆豐人員打電話詢問匯款 - 銀行

Audriana avatar
By Audriana
at 2019-07-23T17:26

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第一次接到銀行打電話詢問前兩日是否有匯款37元，用途是什麼？
我回答有此筆交易沒錯，就是郵資費匯款而已，對方也回答原來如此就說想知道這筆是什麼。
事後我一直覺得很奇怪，會為了這筆37元打電話也不是很大交易金額還查匯款原因板上有人遇過嗎，電話是顯示兆豐銀行沒錯應該不是詐騙。

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Tags: 銀行

All Comments

Kumar avatar
By Kumar
at 2019-07-27T01:43
兆豐100元以下都會打
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2019-07-29T04:54
h大知道原因嗎，我好疑惑為何要做這事情
Lydia avatar
By Lydia
at 2019-08-02T08:53
之前也有接過
Oliver avatar
By Oliver
at 2019-08-05T10:35
之前接過兆豐人員是解釋就洗錢防制法 小額轉帳會當異常
Isla avatar
By Isla
at 2019-08-07T21:44
https://i.imgur.com/37B0X9A.jpg
Quintina avatar
By Quintina
at 2019-08-07T23:00
今天也有接到，行員表示可以設定不在電話通知。
Kristin avatar
By Kristin
at 2019-08-12T15:12
我用台灣pay消費10元也被華南打電話問過...
Caroline avatar
By Caroline
at 2019-08-14T04:40
小額、密集、大額都有可能是洗錢態樣
Lucy avatar
By Lucy
at 2019-08-18T23:03
報表會跳出來，行員就得打，銀行員趨笨化…
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2019-08-20T12:40
megalite接過兩次，一次是要領八萬，跨行分四次就打來了
Dora avatar
By Dora
at 2019-08-23T08:50
另一次是連續轉帳3~4次的樣子。 之後就沒再接到
Mary avatar
By Mary
at 2019-08-23T10:22
報表跳出來..不打不行 回答一下幫幫行員 感謝您
Victoria avatar
By Victoria
at 2019-08-25T12:21
打了被客人罵 不打被襄理罵 夾心餅乾GG
Andy avatar
By Andy
at 2019-08-29T06:10
接過兆豐小額轉帳關切電話 直接請他註記就好
Frederic avatar
By Frederic
at 2019-08-31T20:08
我兆豐數位轉99利息到自己兆豐實體帳戶有接過
Olive avatar
By Olive
at 2019-09-01T17:46
註記不再通知後就沒再接到了，比電話問卷簡單
Elvira avatar
By Elvira
at 2019-09-02T19:04
謝謝大家回答，真的不知道行員這麼辛苦會去註記的。
Isabella avatar
By Isabella
at 2019-09-05T17:57
9F XD
Oscar avatar
By Oscar
at 2019-09-10T15:42
邊緣人可以每天轉1塊 這樣行員每天會打給我嗎
Andy avatar
By Andy
at 2019-09-13T02:27
好奇為什麼他們會在意單筆未滿百的交易
Oliver avatar
By Oliver
at 2019-09-15T09:43
真洗錢的不敢抓，只好抓窮人來抵業績
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2019-09-16T21:46
真洗錢的哪那麼容易抓
Regina avatar
By Regina
at 2019-09-17T23:43
我接過...也是因為洗錢防制法,然後問一下對方跟你的關係
兆豐會註記
Una avatar
By Una
at 2019-09-22T16:57
被問過 行員也很無奈 XD
Andy avatar
By Andy
at 2019-09-25T16:24
小額測試，往往是洗錢前兆！
Ivy avatar
By Ivy
at 2019-09-28T08:57
常拍賣購物都小額轉帳,等大筆洗錢再說吧,問這真有抓到過?
Oliver avatar
By Oliver
at 2019-10-02T23:02
小額交易疑似測試行為，是主管機關提供的疑似洗錢態樣之一
，結果一堆超商行動支付跟街口支付也挑出報表，超愚蠢=.=
Regina avatar
By Regina
at 2019-10-06T06:45
有沒有抓要問調查局 銀行也是被金管會逼的
Wallis avatar
By Wallis
at 2019-10-10T22:20
https://i.imgur.com/ArqreFr.jpg
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-10-15T02:45
應該說是疑似不法的態樣，比較偏向抓詐騙人頭戶
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2019-10-15T16:27
能問出有問題才有之後的事,不然未卜先知,但能問出否？而
Robert avatar
By Robert
at 2019-10-16T06:29
反應銀行可以註記,這樣金管會就不會再找麻煩？
Elma avatar
By Elma
at 2019-10-21T04:36
說真得很怕那種以出報表為名打破砂鍋問到底的問題,說網購
Ursula avatar
By Ursula
at 2019-10-23T23:48
還會問買什麼大概說還不行,一直問到買什麼品像這種的
Ursula avatar
By Ursula
at 2019-10-25T23:43
感覺是在做什麼,有必要到買什麼這種隱私,火都會快起來了
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2019-10-27T22:59
拍賣購物現在不都是那種一次性帳號嗎？應該很好分辨才是
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2019-10-28T15:15
都說了還這麼堅持問,都不知該怎麼說...這上銀是遇過最扯
Regina avatar
By Regina
at 2019-10-29T11:56
"未進一步了解交易事實與內容合理性" 這是上面最愛說的
Emily avatar
By Emily
at 2019-10-31T18:03
就是疑似小額測試，所以要確實是否有實質交易，購買
的物品價值是否符合金額就是一種判斷依據，所以才需
要你所謂的打破砂鍋問到底，您要說謊也沒關係，反正
我們就如實填寫。這樣做的理由我跟你說，網拍的帳號
KYC幾乎=0 況且一次性帳號更追查不到源頭，當然也有
可能是人頭帳戶以網購方式移轉資金，大哥先別生氣，
遇到這種狀況可以先了解，未來法規只會更嚴格，不會
放鬆的。
Megan avatar
By Megan
at 2019-11-02T21:13
遇到反洗錢，就不是您隱私的問題了
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2019-11-05T16:01
p.s. 我不是兆豐，但現在所有銀行都在做
Tracy avatar
By Tracy
at 2019-11-06T18:14
如果真的不願意透露，其實也有客戶不願意透露的選項
，但如有必要或是足夠懷疑，經主管裁示，我們會申報
上去給調查局。
Queena avatar
By Queena
at 2019-11-09T03:55
說實在網購也都只是幾佰塊的東西,一個月加起來可能才幾仟
Bethany avatar
By Bethany
at 2019-11-11T08:59
一年下來有個幾萬就多了,說實在問那麼多的也只碰過那麼一
Ethan avatar
By Ethan
at 2019-11-11T10:44
家,銀行打來時問時也已經先說是網購買了衣服配件電腦零件
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2019-11-13T00:33
等等雜七雜八的,金額跟這些東西的價值難道有可以懷疑的地
Audriana avatar
By Audriana
at 2019-11-13T09:41
方,不懂為什麼還一直下去細問什麼東西,當在忙時說久了還
Jack avatar
By Jack
at 2019-11-18T06:13
洗防法的關係 報表會跳出
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2019-11-20T12:57
怕附近的人聽還要邊走到不被打擾的的地方,已經不是一下子
Queena avatar
By Queena
at 2019-11-23T12:46
就稍微回答一下吧 拜託了 行員打這些電話也是覺得很無
奈（眼神死
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2019-11-26T11:50
時間,是人都會不耐煩,銀行問一般也是配合的,但回答後跟金
Liam avatar
By Liam
at 2019-11-27T14:35
兆豐還好，一銀超愛打，只要當天同進同出，過兩天就打來關
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2019-11-30T11:38
切。
當天存500，轉帳100、50，這樣就來問你為什麼要這樣做！
Bethany avatar
By Bethany
at 2019-12-02T17:22
還說這樣做對你（客人）不好，我整個黑人問號。
台灣行動支付掃QR Code轉帳免費，行員是不是不知道？
Liam avatar
By Liam
at 2019-12-03T17:56
額不覺得無法判斷到,足夠懷疑說實在是字面上的攏統官方回
Ina avatar
By Ina
at 2019-12-06T07:46
答,很多時候要把人家說的東西合起來一起判斷就好,但行員
Eartha avatar
By Eartha
at 2019-12-07T08:34
一直問下去的問題,是讓人感覺沒在思考,好像在跟另一個人
Quintina avatar
By Quintina
at 2019-12-11T16:46
講話一樣,所以才會覺得無奈,T大說的台灣行動支付也是一個
Quintina avatar
By Quintina
at 2019-12-16T15:59
感覺銀行沒在自己做判斷的地方,而且今年才改的轉帳優惠,
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-12-21T13:49
有些人為省手續費應該也會故意把轉帳金額低於500,用多帳
Harry avatar
By Harry
at 2019-12-22T20:10
戶轉錢進銀行,一邊推優惠另一邊卻在防這個也挺無言的
Candice avatar
By Candice
at 2019-12-25T09:53
不過很多其它銀行問說是網購它們就知道了,也不會多打擾
Harry avatar
By Harry
at 2019-12-28T10:05
其實很矛盾 行動支付小額轉帳剛好就符合洗錢的態樣...
Margaret avatar
By Margaret
at 2019-12-28T20:28
前幾天轉4元到Richart接到電話，直覺就說因要活存利息XD
John avatar
By John
at 2019-12-30T03:54
哈 因為兆豐被罰最多啊，銀行不僅受國內金管會監督
，同時也受國際組織評鑑和外國政府監督，在分行反洗
錢業務可是風聲鶴唳呢，行員3點關帳都要加班到7點多
做盡職調查，不過就像你說得對於洗錢模式缺少更有效
的模型判斷，所以現在就是寧可錯殺一百也不願逃漏一
個，畢竟只要爆出一件分行主管上至董事長都有可能滿
頭包
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2020-01-03T09:03
(未依規申報洗錢的情況)

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Edwina avatar
By Edwina
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Linda avatar
By Linda
at 2019-07-23T15:43
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By Eden
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