元大投信 華南銀推優利通帳戶 - 銀行

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蘋果
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華南銀行與元大投信聯合推出了存錢即是投資的優利通帳戶將於民國106年12月1日正式上
線，民眾可將閒置資金參加優利通機制，並以「靈活金」設計進行日常生活支出。此次金
融業強強聯手，兼具現基金現金化、現金基金化概念，打開現金管理藍海市場。

「優利通帳戶」，是一項兼顧收益與資金流動性的理財商品，最大的亮點就在於貨幣市場
基金的申購與贖回機制上的創新突破，可透過智能機制輕鬆理財，達到財富增值的目的。
「優利通帳戶」適合剛步入社會工作的新鮮人，以及忙於工作而無暇顧及個人理財的上班
族，申辦「優利通帳戶」，理財、支出自在靈活，是理財商品的首選。

元大投信總經理劉宗聖指出，這次合作先從保管銀行開始，元大投信在華南銀行保管資產
超過1000億元，優利通是第一里路，透過金融理財運用會深入生活，貨幣型基金，外幣型
基金也會有合作機會。

元大投信因應FinTech政策已陸續推出「基金貨幣通」及「薪豐理財」工具，加上基金產
品不斷推陳出新，堪稱基金業最會創新的公司之一。優利通帳戶是生活理財服務的一環，
讓民眾在存錢之餘，同時也能輕鬆有效率的投資，除利用閒置的資金創造多一點的收益外
，也連結日常所需的支付功能。

優利通帳戶除一般存款帳戶功能外，還具備貨幣市場型基金的投資功能。以全自動理財的
模式管理帳戶，民眾只需要將錢存入此帳戶，並設定一定額度的靈活金，便可利用靈活金
以外的存款，透過約定方式申購投資風險較低的貨幣市場基金；舉例來說，投資人設定靈
活金10,000元，優利通帳戶金額只要高於10,000元，將依約定方式將超過的金額申購元大
萬泰基金。（陳俐妏／台北報導）

心得

類似國外盛行的Money Market Sweep，但是不知道可不可以再整合股票交割帳戶。

12月1日上線。

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