元大人壽違反洗錢防制及保險法 保險局罰1 - 股票

1.原文連結：
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https://udn.com/news/story/7239/3386982
2.原文內容：

元大人壽因在委託關係人興建自用辦公大樓、辦理防制洗錢及打擊資恐作業、內控內稽、
電話行銷用誇大且易誤導的話術招攬等八大缺失，遭保險局依洗錢防制法第7條第5項與保
險法第171條之1第4項及同法第149條第1項規定，裁罰110萬元並予以6項糾正。

保險局表示，元大人壽辦理防制洗錢及打擊資恐作業，對應評分為高風險的客戶有未列為
高風險；得知客戶身分與背景資訊有重大變動，卻沒有對已存在的往來關係進行審查並留
存紀錄。

元大人壽委託關係人就興建自用辦公大樓提供綜合企劃暨營建營理服務，僅以報價作為決
策參考，沒有考量服務品質等因素；在自有土地開發建設案上，沒有審慎評估成本及效益
，都有欠妥適。

保險局查出，元大人壽沒有訂定法令規章變動管理的作業程序，也未落實審核及執行定期
追蹤法規更新作業，導致部分內部規範沒有即時依據最新法令更新；辦理壽險及投資型保
險業務系統查詢作業，沒有留存資訊系統歷史查詢紀錄也未辦理定期抽核使用者操作情形
，內控及內稽制度不佳。

元大人壽在電話行銷業務上，以誇大且易誤導的話術為招攬，未明確告知保險契約重要內
容。對稽核部查核所發現的缺失及所提改善建議，沒有檢討現有作業控管的妥適性及法遵
管理制度的有效性。

因此，針對洗錢防制缺失，保險局對元大人壽開罰50萬元，加上內稽內控不佳違反保險法
相關規定，開罰60萬元，共計開出110萬罰單，並祭出6項糾正。


3.心得/評論：

子公司重罰110萬
元大金今天大漲2.19%慶祝
可喜可賀





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