個人投資型保單困惑 - 投資

By Sarah
at 2013-01-15T18:30

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在2007/08/28 買了班上同學的投資型保單:南山人壽伴我一生變額壽險 50萬計劃

這幾年來也沒去注意.到目前已經繳了28萬 (56個月).保單價值才198,132元.

因為很多人說投資型保單連回本都有問題.搞的我也很不安心.

深怕接下來再月繳5000塊,只是虧更大.目前能回本優先.

想請問各位版友是要任賠贖回成壽險單?還是繼續繳呢?

還是有其它更好的建議? (丟錢轉換基金組合?)

基本投資標的組合 (是採低風險的態度購買)
---------------------------------------------------------------------
柏瑞巨輪貨幣市場基金 40.0%
Franklin Templeton-全球債券基金(美元) 60.0%
---------------------------------------------------------------------

實際組合投資標的價值投資比例總投資成本參考報酬率
---------------------------------------------------------------------
柏瑞巨輪貨幣市場基金 74,170 37.43% 0.99%
豐龍鳳基金 278 0.14% -11.56%
Franklin Templeton-全球債券基金(美元) 122,914 62.04% 11.38%
施羅德(環)新興亞洲A1累積USD 380 0.19% -9.00%
瑞銀新興市場債券基金 390 0.20% 13.48%
---------------------------------------------------------------------
(累計投資金額：194,000元) 合計 198,132 100%

保單總投資成本參考報酬率:7.11%
保單平均成本參考報酬率:4.13%

--

Tags: 投資基金

All Comments

By Mia
at 2013-01-17T15:30

150%的保單成本應該剛扣完如果不是很急著用這筆錢...

By Barb Cronin
at 2013-01-22T00:42

在這個時間點解約就只是讓保險公司賺錢而已...

By Liam
at 2013-01-24T03:25

一般投資型成本是分五年計收150%的定額保費以年繳五千來說
說錯月繳五千年繳六萬來說

By Regina
at 2013-01-24T21:11

五年裡保險公司會先拿走九萬剩下的21萬還要再扣掉壽險部位
的保費剩餘的才是投資資金...

By Lauren
at 2013-01-28T23:42

當初大多數客戶都是還沒搞清楚就買了後面衍生出來的問題

By Dinah
at 2013-01-31T04:45

剛好就在150%扣光後的這幾年全跑出來保險公司不會阻止解約

By Valerie
at 2013-02-02T20:56

因為最賺的它收光了剩下的壽險部位不好賺所以它不會阻止
客戶解約... 另外大多數人沒有投資的觀念跟想法...

By Jessica
at 2013-02-07T01:39

懶得處理也是最大的問題... 先把保險單拿出來搞清楚再說吧

By Freda
at 2013-02-07T09:23

同樣是投資型保單保險公司不一樣 A型或B型差別是很大的

By Frederic
at 2013-02-12T08:44

我父母親的投資型保單去年解約因為仔細看過後(我做過保險)

By Charlie
at 2013-02-17T01:45

要投資賺錢難度太高索性解約佈局其他的投資...

By Thomas
at 2013-02-21T23:08

但是我自己買的投資型保單(別家的) 就繼續留著僅供參考

By Brianna
at 2013-02-23T03:19

謝謝M大解惑~

By Isla
at 2013-02-25T09:28

可以改成B型的單吧現金值+保額

By Quanna
at 2013-02-27T06:24

要繳6年，第七年起，手續費才0%，不過每月還是要收行政費

By Mia
at 2013-03-03T21:50

其實不只手續費的問題.還有投資管理的也很重要.舉例來說

By Skylar Davis
at 2013-03-04T07:00

這種保單都有一年X次免費轉換.當你某一支到達停利時候

By Todd Johnson
at 2013-03-07T15:57

就要出場轉到貨幣帳戶.之後再慢慢分批進場.每年5%
跟你這樣5年10%就會差很多......

By Margaret
at 2013-03-11T20:48

M大謝謝.目前我就是卡在這報酬率是否OK,能還回本

By Catherine
at 2013-03-15T09:31

我現在還是一樣再投錢進去嗎?

By William
at 2013-03-18T11:26

有想把柏瑞換其它的,但現在基金都在狂升,我也都不敢換~

By Leila
at 2013-03-18T20:54

我查不出~這是A還B..><

By Cara
at 2013-03-23T13:45

能否還本老實說這問題要問上帝... 另外查不出來找個時間跑

By Joe
at 2013-03-24T20:08

分公司問清楚到底是壽險歸壽險計壽險保費的A型

By Oscar
at 2013-03-25T20:35

還是壽險是壽險額度扣掉保單價值後餘額計算壽險保費的B型

By William
at 2013-03-28T20:51

年紀輕還好年齡一大那個保險費用是很驚人的

By Frederic
at 2013-03-31T11:57

只要搞定A或B型的問題 + 自己有在研究投資管理...

By Daph Bay
at 2013-04-04T09:29

已經扣完保單成本的投資型要回本是有可能的...

By Daph Bay
at 2013-04-05T00:12

當然就投資而言最好是B型 A型的保費吃太重很吃虧...
我爸媽的就是因為是A型的所以乾脆解約我自己的是B型...

By Thomas
at 2013-04-05T10:40

目前是賺錢狀態不過... 我大概只能算是極少數的特例...

By Anthony
at 2013-04-10T04:33

畢竟像我這樣不要命單筆投資的不是個好方法...大賺大賠型

By Catherine
at 2013-04-11T12:23

投資型能不能回本賺不賺錢 80%要靠自己...

By Heather
at 2013-04-14T22:11

謝謝大大的寶貴意見.我會去確認清楚

By Yuri
at 2013-04-18T14:36

推m大好心回文

By Ethan
at 2013-04-20T15:19

A型=甲型.B型=乙型.講錯了吧.A型保險成本比較低

By Thomas
at 2013-04-20T20:02

A型是壽險跟帳戶價值取其高.B型是壽險+帳戶價值

By Rebecca
at 2013-04-23T07:37

近五年沒看相關資料有些忘了記錯的話請多包涵

By Zenobia
at 2013-04-24T14:26

他講得很有道理阿本來就是這樣自己給客服要求寄申請

By Poppy
at 2013-04-28T13:52

書寫好回寄還比較快...

By Rosalind
at 2013-05-02T11:57

要是自己有概念說真的跑一趟分公司比透過業務員快多了= =

By Tristan Cohan
at 2013-05-02T19:52

他講的一點都沒有道理...繳五年佣金起碼抽了三萬多去了
這種東西還要客戶親自去弄...那可以退佣嗎

By Charlotte
at 2013-05-04T09:27

學到教訓佣金都收爽的不做事是我一定開幹

By Tracy
at 2013-05-05T05:25

你要慢慢等就找業務要有更快的效率就自己來 XD

By Frederica
at 2013-05-09T13:29

教訓就是不懂就別買投資型保單讓保險回歸保險本質

個人投資型保單困惑 - 投資

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