個人保證金投資觀念與近期教學分享 - 投資

先附上對帳單
http://imgur.com/8vMezLd

這是我從去年2月到現在的其中一個帳戶，以波段交易為主
我的帳戶是同時可交易外匯保證金跟cfd合約的
我想給大家的一些建議


1.不要相信任何人，尤其是line群討論

曾經我也加過line群，但基本上會賺的都有自己習慣的模式，
而且群組裡大家的實力高低落差也很大，即使願意分享
多半也沒人能真的學到什麼，最後都是淪為伸手line群
當然這也可能是技術分析者不如基本分析者的一個缺陷
而且大家對於賺錢的know-how都是惜字如金，不太可能互相交流
偶爾po個賺錢對帳單讓其他人聞香一下就好，然後討論要去那吃喝玩樂

但聽說基本分析者的line群討論就比較熱烈
可能因為大家的基本功是一樣的東西，所以不用擔心自己的絕招被學走？


2.不要迷信勝率

雖然我這帳戶看似表現不錯，但我可以告訴各位以勝率來說，
這帳戶真是弱爆了，勝率不到四成，有非常多的試單失敗停損，
但這才是真實的波段交易的面目，波段交易者最痛苦的地方之一，
就是幾乎長時間都處於失敗虧損的情況，好處是抓到大波段的時候，
你也可以保持很長的一段時間在帳上有獲利的情況，
這帳戶在川普當選的美股大奇蹟日隔天開始作多到現在
中間或有加減碼，但總部位一直是多方部位
所以這半年多來我算過的滿開心的

高勝率是短線高手需要的，這我不懂就不多加評論


3.集中你的注意力

雖然都是「外匯保證金」的交易項目，但其實同一種交易策略，
並不通用於所有貨幣，每種貨幣有不同的活潑性跟特性，
這是可以很容易從均線上就能看出來的

當然也有各國的政治經濟環境不同，而有不同的事件干擾，
所以我不認為同時交易多種商品是正確的策略，
以我個人來說就是集中精力在小DJ、GBP/JPY、AUD/USD、XAU/USD、CL
而且通常我同時持有的部位，不會超過二~三種


4.精算你的槓桿跟資金控管

其實對我來說，非農的波動算是低的，通常不會影響到讓我作調整的動作
而像英國脫歐、美國總統大選這類大型事件，
基本上券商在事前就已經調高所有交易商品的必要保證金了，
也算是一種強迫降槓桿的動作，只要你會精算槓桿、預先設好各層級的停損利、加減碼單
要輕鬆應付一般的非農是可以作得到的

題外話，英國脫歐那天我的券商的GBP/JPY點差一度拉大到50點，
不知道大家的是如何？而且那天單子很難下回報的很慢
但是好在有下都有成交到差不多的位置，沒什麼滑價


5.花錢上課無所謂，但最好先能看得到對方的對帳單

我不反對花錢找人學交易，但也要確定你學的對像是正確的
陳信宏、自由人都是掏得出對帳單的人
其實對交易有一定程度了解的人，是不需要看對帳單就能明白這個人是不是個贏家
但是絕大多數的人才正要開始學習，並沒有足夠的判斷能力
那麼要保護自己的錢不是丟到水裡的辦法之一，當然就是看對帳單了
模擬demo的、回測績效的那種都不算，沒有參考價值
是的，我就是那種認為下模擬單毫無意義的人之一

也許有人覺得這樣好像很冒昧，但是同理券商應徵交易員的時候，
一樣要看對帳單啊！(少數走後門的不算)
當然如果學費不高、不是很大負擔的時候，你可以去賭賭看沒關係
我是覺得也不要說學一整個系統，當然能學到是最好，
只要能學到1、2招有用的其實就值得了


6.不要妄想有人會教你完整的交易模式

說實在的我真的不太相信有人會把自己的系統完整的拿出來教人
教過的每個人都會變成未來潛在的競爭對手，根本不划算啊

而且以我自己為例，我曾經答應教過一個朋友
但是即使我真的瘋到想教會他作波段交易
但整個交易系統是我十幾年交易經驗的心血，說實在的不是三言兩語說的完的，
雖然我是真的有心想教，但對我那連k線、型態什麼都不知道的朋友來說，
顯然我的系統過於複雜跟無趣，而且如果他是純白紙也就算了
偏偏他又愛看新聞、猜行情，新手會犯的錯他全都犯得差不多了
光是要掃除他的壞習慣都來不及了，更不用說裝新知識了
教不到1個月朋友就打退堂鼓了，其實我也鬆了一口氣


7.外匯保證金能賺錢，但不是唯一的工具

作外匯保證金跟cfd合約確實讓我賺了不少，
但我也不是把所有資金都放在這上面，分散投資是必要的，
一方面是怕黑天鵝(英國脫歐、川普當選)，雖然有時黑天鵝也是照賺不誤
但一方面更怕的其實是沒行情，資金白白在盤整走勢中打轉浪費時間掉，
很多人總是把外匯保證金當洪水猛獸、槓桿怪物
但實際上槓悍是可以自己資金分配去控制的，不懂算槓桿的人才會一直說槓桿很大
而且槓桿可以開大才是外匯保證金最珍貴的地方之一
有些策略只有保證金交易才能有效使用


8.耐心跟隨長期趨勢往往是最有效簡單的方式

其實與其猜高殺低沖短線，我認為最適合一般人的投資方式
還是耐心的專注在少數商品的長期趨勢上
偷偷說一個小撇步，如果常跟銀行有往來的話，
如果他們有一段不小的時間，都在主推某種商品或貨幣的話，
通常2~4年後，這個商品、貨幣就會開始下跌
人民幣、南非幣就是不錯的例子

你可以說這是人多的地方不要去的現像
也可以說銀行老是賣害人賠錢的東西
但我更願意相信，正是因為銀行已經精算出某樣商品在未來幾年內有風險存在，
才會大量轉讓給一般民眾來幫他們分擔風險而成為主打商品

如果能夠反向、長期操作，其實也是一種獲利的機會




※ 引述《Nower ()》之銘言：
: 經過了上一篇的文章，陸陸續續有許多人加line跟我討論盤勢，
: 當然我認為每一個人看盤的依據、玩法、個性、還有目標都不一樣，
: 所以在外匯市場裡面，不管是哪一位老師或者是操盤者的意見都沒有錯，
: 但必須建立在是否適合這個人目前的現況而定。
: 我發現在板上有非常多人都還沒學會真正如何看盤就冒然的入倉，
: 當然有人就會說啦，玩虛擬倉跟真倉的心態不一樣，這當然會不一樣，
: 但你總不會連球都不會運，也不會投籃就上場去參加正式比賽吧？！
: 這道理大家都懂，但因為我們急著想賺錢，想獲利，所以我們會忍不住偷跑，
: 又或者其實你不適合這個市場，或者懶惰都有。
: 在外匯市場上大概可以分成好幾種投資者：
: 一、長期穩定的投資獲利者：
: 模擬、紀錄、相信、持續、紀律，是長期穩定投資者的特質
: 二、盲目跟單短期投資者：
: 通常這類的人基本上在市場上存活不久，獲利有一單沒一單，
: 即使最後真的有用跟單賺大錢的，那也真的是運氣跟福氣啦！
: 三、大起大落投資獲利者：
: 通常要大起大落本金一定要夠，要玩上五手以上或者是冒險玩新聞或非農，
: 都必須要有大心臟還有口袋夠深才能負荷的了，不是大好就是大壞了。
: 我不敢說自己非常厲害到勝率幾乎百分之百，我也真的在這市場上賺不少錢，
: 但比起賺錢我更享受去研究盤勢，跟預測，每一個漲跌都會有理由跟原因，
: 只要找出這些理由跟原因就能支撐自己下單的信心，當然最主要除了要有盤感
: 技術之外，還有心態面的增進與加強。
: 以下有幾個自己一些心態上的紀律規則，可以跟大家分享
: 1.每筆交易最大淺在損失不超過總資本的10%~20%
: 2.如果今天以連續三筆交易損失開場，今日休息
: 3.適度的額度交易
: 4.驕傲會毀掉你，而謙虛會悄悄地支撐你
: 5.不要盲從名人評論員
: 6.大利潤，小損失，別怕損失，控制它
: 1.這位是身邊的朋友，練習模擬倉三個月入真倉的第一個月成績。
: http://imgur.com/a/OR3p7
: 2.這兩位則是已經有基礎操作練了一個多禮拜的模擬單。
: http://imgur.com/a/Q6fgB
: http://imgur.com/a/cTWr9
: EX:手數都很小，這也是因為倉的金額小，所以在自己的手數範圍內可以承受的壓力
: 我的方法比較趨近第一種類型的投資交易者，當然每個人都玩法不一樣，
: 目標也不同，目前也都一直在增進自己的實力跟研發新的看盤方式，
: 玩盤這三年，也結交了許多外匯投資的好友，也希望能在板上再多認識厲害的人！
: 也希望能開一個LINE群組是認真討論技術盤勢，要加入的可以敲我，
: 嚴禁跟單者加入謝謝！
: https://goo.gl/A364aA

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預期一場戰鬥的結果，這是最大的錯誤。
你不應該去考慮它是否以勝利告終，還是以失敗收場。
讓它順其自然地發展，你的武器自然會在那個正確的時刻發揮威力。


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