保本基金保單 秋節後問市 - 保險

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工商時報 記者彭禎伶／台北報導 2013年09月13日 04:10


金管會昨（12）日發文，准許壽險業投資型保單連結保本型基金，規定保本基金存續期間至少6年以上、到期保本率必須是計價貨幣的100％，同時這類保單允許以新台幣、美元、人民幣等11種貨幣計價。

目前國壽、新壽都已談定可連結的保本基金，但金管會發文後，仍需向壽險公會報備，據了解國壽原本12日要開賣保本型基金保單，現在會延到中秋假期後開賣，屆時投資型保單勢必再掀一波新的熱潮。

由於歐債風暴後，歐系投銀信評等級不足，過去熱銷的連動債保單已消失快兩年，國壽去年10月即打算以保本型基金保單創造新一波銷售，吸引喜歡固定收益、保守型的保戶。

但金管會要求必須針對保本型基金另訂規範，所以第2檔保本型基金保單，相隔接近1年才可能再在市場上推出。

金管會對保本基金保單有3大要求，第一是保本型基金投資國內外固定收益標的，其發行機構、保證機構、投資標的信評必須達一定標準。

第2是保本型基金若是以定存方式存在國內銀行者，銀行的總行資本適足率必須符合銀行法相關規定；第3是保本基金最低存續期間至少6年，最低保本率必須以計價貨幣本金的100％。

這類保單准許以新台幣、美元、歐元、港幣、新加坡幣、日圓、澳幣、紐幣、英鎊、加幣及人民幣計價，到期時則以計價貨幣100％保本為原則，同時保險局要求公司揭露相關投資風險及費用。

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