保單如何變更要保人 - 保險

Candice avatar
By Candice
at 2021-06-17T04:29

Table of Contents

有幾個問題想請教:

1.「目前」,保單變更要保人是否還需提供完稅證明?會問目前是因為上網查到有去年底
(2020.12)新聞說國稅局將重新評估這樣的作法,所以想了解一下目前還是一樣嗎?

2. 變更保單要保人(原要保人尚未生故)是否也需要被保人同意呢?

3. 保險業務員可以不事先告知要保人,就將保單內容提供給被保人知道嗎?我的意思是
,這份保單當初簽署的時候被保人也是親簽所以是知情的,是後來被保人未透過要保人,
而直接找業務要求看保單目前的價值。業務也未事先通知要保人,這樣有沒有道德上或業
務上過失呢?

以上再麻煩版上的各位解答,謝謝



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All Comments

Kama avatar
By Kama
at 2021-06-18T16:34
擔心這麼多何不要被同人就好?全劇終
Ivy avatar
By Ivy
at 2021-06-19T00:40
同意樓上說法,不要想透過保險來逃避稅負
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2021-06-22T02:25
你要先說你是要保人還是被保險人阿XD
Zora avatar
By Zora
at 2021-06-24T15:42
被保險人直接打給保險公司的0800都可以詢問保單內容,你
覺得業務員有什麼問題嗎XD
Michael avatar
By Michael
at 2021-06-26T12:09
變更要保人當然要被保險人同意,要被保險人需要有保險利
益關係
Bennie avatar
By Bennie
at 2021-06-29T02:10
保單實質課稅要保人受益人不同人是國稅查稅重點之一
Oscar avatar
By Oscar
at 2021-07-01T21:51
倘若你的保單是健康險,就不用煩惱稅負了
Franklin avatar
By Franklin
at 2021-07-03T17:00
回到主題,新舊要保人同意,有保險利益關係就可以啦
George avatar
By George
at 2021-07-07T01:43
你要先說你是被保險人還是要保人,我才好猜測你的心理XD
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-07-09T07:22
我想你應該是要保人啦
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-07-10T11:01
你是覺得這份保單被被保險人覬覦了,所以想乾脆換給其他
你想要的人,直接讓對方當要保人是嗎
Yuri avatar
By Yuri
at 2021-07-12T04:00
但是被保險人是以自己的生命為標的投保,雖然這種儲蓄險
沒什麼保障價值,但是這意義還是存在
Agnes avatar
By Agnes
at 2021-07-16T08:52
所以被保險人隨時可以撤銷他同意投保這張保單的事情
Necoo avatar
By Necoo
at 2021-07-17T19:10
如果這是早期美元4趴的,損失慘重的是你,不過當然對方
不見得懂啦
Connor avatar
By Connor
at 2021-07-19T06:15
而我回覆的是你的第三點
被保險人本來就能打電話給0800問保單內容,所以業務員跟
他講內容,有什麼不行?
Bennie avatar
By Bennie
at 2021-07-20T06:41
他只要是被保險人,不管你把要保人換誰,他都能打0800問
內容
不需要透過業務員,所以你完全不會知道
當然,這也要他懂才行,哈哈
John avatar
By John
at 2021-07-23T13:39
以上,猜錯就當我亂講,拍謝,哈哈
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2021-07-28T07:21
樓上我不完全認同啦!妳就直說妳想幹嘛就好,這樣回你文
很累,1.稅務方面沒有一個業務員可以給你答案所以略過,2
.要變更要保人不需要被保人簽名3.每家公司規定不同,原則
上不行
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2021-07-30T18:32
去年剛換過,超過220W要申報國稅局
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-08-03T16:57
哪一家保險公司變更要保人不需要被保險人簽名?
Quintina avatar
By Quintina
at 2021-08-08T16:46
哪一家公司的0800不給被保險人問保單內容?
Lydia avatar
By Lydia
at 2021-08-10T11:05
啊!要被保險人都要簽名,腦昏

38歲女 既有保單檢視及新保單規劃

Zenobia avatar
By Zenobia
at 2021-06-15T23:14
[險種] 38歲女 既有保單檢視及新保單規劃 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:00 一般職業第1類 四、保障需求:醫療/失能/癌症 五、保費預算:新增保單不超過2萬/年 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N ...

29歲女 既有保單檢視及新保單規劃

Oliver avatar
By Oliver
at 2021-06-15T20:01
一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:ᄋ~務 四、保障需求:實支實付、醫療、重大傷害、癌症 五、保費預算:25000~30000/年 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約: ...

35歲女 新保單規劃

Una avatar
By Una
at 2021-06-15T15:54
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:行銷人員(內勤) 四、保障需求: 家有一幼兒,目前除團保身上無任何保險 需要一份全面性的保險 因家族有乳癌病史,需加重癌症保險/重大傷病 五、保費預算:2萬 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體 ...

35歲男 既有保單檢視及新保單規劃

Poppy avatar
By Poppy
at 2021-06-15T15:29
一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:教 四、保障需求:醫療 防癌 (檢視是否有需要補足的) 五、保費預算:保障足夠即可 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http:/ ...

31歲男 新保單規劃

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By Edward Lewis
at 2021-06-15T13:06
一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容: 科技業工程師 四、保障需求:醫療 防癌 (或增加不足的) 五、保費預算:保障夠即可 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http: ...