人頭戶報警 - 銀行

※ 引述《banana321 ()》之銘言：
: 請問詐騙人頭戶帳戶，報警後多久會被凍結？凍結後錢還好可以進嗎？要如何知道對方帳
: 號是否以凍結？
: 謝謝

處理人頭戶你要去報案，
流程大概這樣：

1.打給165，然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號，通知受款行進行圈存。

2.然後165會指定離你最近的受理派出所，要你去報案做筆錄

3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後，受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單
傳真給銀行，銀行拿到這個才能把該人頭戶設定成警示戶。

4.銀行會接著清查該警示戶被害人的匯款時間之後的所有匯出紀錄，然後通知受款行，
將該款項圈存。

當完成1的時候，那個戶頭還是可以繼續匯款進去，只有打給165的這筆會被圈存，
被圈存的錢不能提領，然後你如果遲遲不去報警，165會通知銀行解除圈存，
讓帳戶恢復成可以全部提領的狀態。

以上步驟詳見「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199



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