交易申報門檻 擬降至50萬 - 銀行

看了真的很想罵人，50萬元而已就要上報，50萬是多少？一咪咪而已耶！

有人錢多手續費也不在意，一次匯$499,999，重複個N次還不是可以規避洗錢。

找人麻煩嘛！！！

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Ref. http://mag.udn.com/mag/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=147177

交易申報門檻 擬降至50萬

‧聯合理財網 2008/09/05

【經濟日報╱記者傅沁怡／台北報導】

銀行防洗錢

民眾未來到銀行大額提存現金，規範可能更嚴了。前總統陳水扁海外洗錢疑案讓各界對國
內銀行防治洗錢標準產生質疑，據了解，為避免特定人士用人頭戶規避洗錢防治辦法規定
，銀行公會近日發文各銀行，希望將申報金額門檻從原本的100萬元降低至50萬元，且包
含等值外幣在內。

銀行公會最近發文各銀行，表示依據行政院金融監督管理委員會97年6月18日召開的研商
「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」草案會議決議，有關大
額通貨交易申報中的「一定金額」以上通貨交易應進行申報金額門檻，銀行公會擬建議降
至新台幣50萬元，並請各銀行收文後於近日回傳意見。

此外，銀行公會也表示，希望銀行就對一定金額以上通貨交易，應於交易完成後二個營業
日內申報，實務上有無困難提出意見，並說明對相關草案施行是否應訂定調整的緩衝期。
銀行主管指出，目前洗錢防制法規定「100萬元以上的現金提存」須逐級通報。不過，多
數人洗錢時，會刻意把往來金額壓低在100萬元以下，以避開洗錢防制法規定。

先前各銀行曾建議主管機關將金額由100萬元調降為70萬元，但銀行公會發給各銀行的公
文，希望進一步調降至50萬元，也就是說，臨櫃匯款金額只要達50萬元，匯款人就要留下
詳細個人資料。

銀行主管建議，現金匯款才有需要留下個人資料，轉帳匯款則不需要留下個人資料，因為
銀行已掌握匯款人的基本資料。為防治人頭戶洗錢，民眾辦理一定金額以上匯款時，匯出
銀行應取得並保存匯款人全名、帳號或身分證件號碼及地址等完整資料。如果是代理人辦
理匯款，也須核對代理人身分並於匯款申請書上加註代理人姓名及身分證字號。若法人、
獨資、團體或合夥事業為匯款人時，則須具備其名稱、統一編號、電話等。

【2008/09/05 經濟日報】

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