亂賣金融商品 理專恐連坐 金管會下重手 - 期貨

2017年05月14日 蘋果日報

亂賣金融商品 理專恐連坐
金管會下重手 料影響上萬人

【廖珮君╱台北報導】近期金融業離譜違規事件多，引發外界抨擊金管會「罰太輕」，金
管會副主委鄭貞茂說，未來若銀行不當銷售金融商品，除罰銀行外，理專也得「連坐」，
讓理專知道，就算有業績壓力，也不能亂賣一通，預計影響國內數以萬計的銀行理專。

客戶恐成「孤兒」
金管會正研究國外案例，包括金融機構被重罰，董事長、總經理都得「連坐」，或是理專
違規，就直接吊銷執照等，讓理專不敢再亂賣商品；民眾擔心，一旦採吊銷執照重罰，客
戶恐成「孤兒」，當中又以財管為主的民營銀行衝擊較大。

銀行業贊成及反對意見都有，贊成的認為，應將理專證照整合為「單一證照」，不然吊銷
了基金，可以賣保單，吊銷了保單，還可以推外幣商品，失去懲處原意；反對業者則認為
，一旦管制了，理專誰還敢賣商品？


只罰銀行還不夠
從事數十年理專的小P說，若要賦予理專更重責任，應也要讓理專有拒絕公司不合理的高
額業績、或不當的銷售行為或話術，才可讓權責相符。

但金管會認為，若不當銷售商品，只罰銀行不夠，要「連坐」，讓理專知道不能做的事情
（指亂賣商品），還是不能做。據了解，金管會已全面檢討銀行業、證券業、保險業等3
大業別的罰則，研擬拉高違法券商罰金、增加處罰型態，銀行業則是行為人（如理專或經
理人）也得「連坐處分」。

目前金管會針對銀行違規案，罰款動輒1000萬元起跳，但卻是「銀行小股東、替當事人埋
單」，不肖理專關係人卻都「安全下莊」。此外，像是永豐金證香港公司非法引陸資登台
、或是集中對中國輝山乳業融資，依現行規定，證期局只能依照「內控沒落實」，依《證
交法》第66條去限制永豐金證相關業務，但恐「連罰金都不能罰」。

券商則罰金很少
鄭貞茂坦言，金融業3業別罰則的問題是，銀行業沒有處罰當事人，券商則是罰金很少「
不痛不癢」的，但保險業者卻抱怨，動輒小罪就被懲處，金管會希望3業別的監理可拉到
一致標準。

4.完整新聞連結 (或短網址):
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20170514/37649897/

5.備註:

理專賣商品也是聽主管與老闆的命令
怎麼只罰勞工 不罰老闆呢..
永豐金控董事長何壽川與永豐金證券董事長陳惟龍不用被罰
就是金融幫官商勾結 違法亂紀的鐵證

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