中國信託「久力high專案－基金／集合帳 … - 投資

※ 引述《yangguo (現在就是出發點。)》之銘言：
: 自96/07/02起至96/09/29止，舉辦客戶投資「久力high專案－基金／集合帳戶優惠
: 」折扣活動，其相關優惠活動內容說明如下：
: （一）活動期間：96/07/02~96/09/29
: （二）優惠活動內容如下：
: (1) 久力high專案－基金優惠活動內容：
: 項 目 定期定額/定期不定額同筆
: 每次扣款金額(新台幣) 信託手續費優惠折數
: 境內外基金　　　1萬元(含)以上(註1) 3折
: &境內外ETF 1萬元以下 4折
: 贖回手續費(依持有之信託期間計算)
: 境外股票型/境外ETF
: 1年以下 －1.5%
: 1年(含) ～ 2年－1.2%
: 2年(含) ～ 3年－0.8%
: 3年(含) ～ 4年－0.3%
: 4年(含)以上－0%
: 境外債券型/境內股票型/境內ETF
: 1年以下 －1.0%
: 1年(含) ～ 2年－0.8%
: 2年(含) ～ 3年－0.6%
: 3年(含) ～ 4年－0.3%
: 4年(含)以上－0%
: 註1：贖回手續費於贖回時，以贖回之信託本金乘以上表所載贖回手續費率，
: 由受託人於基金贖回時自贖回總額中扣收。
: 註2：適用本優惠專案各幣別之扣款金額： 投資幣別 台幣 澳幣 歐元 美金 英鎊 港
: 幣 日幣
: 扣款金額(含)以上 10,000元 300元 300元 300元 300元 3,000元 30,000元
: 扣款上限金額 100,000元 3,000元 3,000元 3,000元 3,000元 3,000元 300,000元
: 註3：以郵局帳戶及信用卡扣款不適用本專案優惠。
: 註4：久力high專案－基金優惠活動須簽署特約事項並限臨櫃及網路辦理。
: (2) 久力high專案－集合帳戶優惠活動內容 :
: 適用產品 申購時：信託手續費 贖回時：遞延信託手續費
: 中信銀集合帳戶系列 (依持有之信託期間計算)
: (9851~ 9855)
: 免收 境外股票型/境外ETF
: 1年以下－1.5%
: 1年(含) ～ 2年－1.0%
: 2年(含) ～ 3年－0.5%
: 3年(含)以上－0%
: 註1：遞延信託手續費按退出集合帳戶之信託本金乘以上表所載遞延信託手續費率，於退
: 出集合帳戶時由受託人自退出之信託本金總額中扣收。
: 註2：以郵局帳戶及信用卡扣款不適用本專案優惠。
: 註3：久力high專案－集合帳戶優惠活動須簽署特約事項並限臨櫃及網路辦理。

剛剛算了一下，不曉得算得對不對，如果算對了，這個方案就不大划算了

以境外投資5萬、投資1年、投資2年、投資3年來計算

（1）投資5萬：
5000元/月 手續費=5000x3%x4折=60 60x10月=600
本金=5000x10月=50000x1.5%=750
總額手續費=原本600+贖回750=1350
1350/本金50000/3％=9折（所以手續費為9折）

10000元/月 手續費=10000x3%x3折=90 90x5月=450
本金=10000x5月=50000x1.5%=750
總額手續費=原本450+贖回750=1200
1200/本金50000/3％=8折（所以手續費為8折）

（2）投資一年：
5000元/月 手續費=5000x3%x4折=60 60x12月=900
本金=5000x12月=60000x1.2%=720
總額手續費=原本900+贖回720=1440
1440/本金60000/3％=8折（所以手續費為8折）

10000元/月 手續費=10000x3%x3折=90 90x12月=1080
本金=10000x12月=120000x1.2%=1440
總額手續費=原本1080+贖回1440=2520
2520/本金120000/3％=7折（所以手續費為7折）

（3）投資2年：以此類推
5000元/月 手續費為66折
10000元/月 手續費為56折

（4）投資3年：以此類推
5000元/月 手續費為5折
10000元/月 手續費為4折

這樣實在不大划算



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