中信銀財管扎根 大小通吃 - 銀行

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http://money.chinatimes.com/news/news-content.aspx?id=20130416000241&cid=1212

【新聞】中信銀財管扎根 大小通吃

2013-04-16 工商時報 記者魏喬怡/台北報導

各銀行的財富管理的圖表詳解：
http://camera.chinatimes.com/newsphoto/2013-04-16/clipping/A39A00_T_01_03.JPG

各銀行今年獲利重點之一都鎖定財富管理業務，中信銀行15日宣布推出「新一代財富管理
」，不只新增往來資產3千萬以上的「傳富家」等級，也向下紮根將財管客戶門檻降至50
萬元，並且推出「家庭會員制」即一人進財管、全家人享服務。

　中信銀全球個人金融執行長黃思國表示，相較於去年有保單停售效應帶動業績，且基金
市場回溫，今年在國際利空不斷、又無保單停售之下，財富管理業務「比較難做」，因此
要更深耕客戶。

　中信銀這次推出的新一代財富管理已規畫了三年，光是在風險控管上就與安永會計師事
務所設計、規劃、測試了一年半的時間，還請到麥肯錫作顧問，系統建置也花了很長的時
間。

　黃思國指出，中信銀目前往來資產3,000萬元以上客戶已達數千位；300萬元以上也有17
至18萬人；100萬元以上約30萬人，此次新增家庭會員的服務，主要是針對高資產客戶，
因為許多高資產客戶不只和一家銀行往來，未來希望透過整合服務，爭取客戶更高金額往
來，而調降門檻至50萬元其實只是恢復到過去的做法，慢慢培養客戶。

　中信銀總經理陳佳文表示，新一代財富管理推出「家庭會員」制，改以家戶為單位，提
供家庭理財整合服務，推出往來資產6,000萬元、3000萬元及600萬元三級家庭會員，客戶
可與家人一同加入關係戶成為家庭會員，提供理財規畫整合服務及優惠。

　陳佳文表示，未來財管服務將更重視客製化服務；並提供投資、保險、稅務、不動產等
四大專家團隊，客戶可依據不同家庭需求及風險屬性等，進行不同理財規畫。

　國泰世華私人銀行事業處執行長黃啟彰表示，私人銀行業務以服務高端資產客群為主，
除提供銀行及投資服務外，更透過國泰金融集團資源整合，同步提供客製化且多元化的金
融服務方案，以滿足客戶對資產配置與財富傳承需求。同時將運用金控在香港、新加坡、
大陸及東南亞之布局，替客戶的資產提供豐富的發展契機。

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