中信銀行員涉勾結詐騙集團 金管會罰2千萬 - 股票QA

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中信銀行員涉勾結詐騙集團 金管會罰2千萬要求究責

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https://money.udn.com/money/story/5613/7201236

發布時間：

2023/05/30 19:45:21

記者署名：

記者謝方娪

原文內容：

中信銀行員涉嫌與詐騙集團勾結，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定，中信銀在辦理
客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬
元。

金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制
度所涉相關人員責任；第二，金管會將依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定，
針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。

金管會調查，中信銀成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3
名行員，2021年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額
作業，相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。

金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客
戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間，
不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。

第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示
帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌
握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能
。

金管會對此宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資
本計提。

在正式開罰以前，金管會今年5月17日已發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中信銀回
溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將案例提
報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。

心得/評論：

太誇張了！

太離譜了！

中信銀行員工居然勾結詐騙集團

連銀行行員都淪為詐騙助手

金管會重罰2000萬

明天中信股價等著看了！

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