中信、台新財富管理 瞄準家庭戶 - 銀行

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中信、台新財富管理 瞄準家庭戶

【經濟日報╱記者郭幸宜／台北報導】2014.04.12 02:46 am

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銀行家庭式財富管理比較（中信 vs 台新）

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政府大幅鬆綁各項金融商品限制，國銀財富管理模式也推陳出新，包括中國信託、台新兩
大消費金融金控公司，尋求突破，服務對象從過去以個人為單位，轉向改以家庭為單位，
資產往來限制門檻也配合調整。

兩公司均表示，希望透過家庭關係，進一步與客戶下一代往來，讓財富管理服務持續延伸
。

中信、台新兩金控透過旗下銀行，推出以「家庭會員制度」為主的財富管理方案，除依家
庭風險屬性，給予量身打造理財方案外，特點在於，還同時提供國內飯店、餐廳、交通票
券等非金融面的生活代訂服務，透過整合服務，提高客戶的向心力與黏著度。

以中信銀為例，其家庭會員制的財管客戶，共分為家庭會員A、B、C三種，其中，家庭會
員只要家庭往來總資產達新台幣600萬元，即可成為會員。

中信銀表示，申請戶可將其配偶、一等血親、保險受益人或其他親友，納入家庭會員，惟
需經銀行核准同意，而財富管理關係戶成員除了可享個人財富管理外，還可與家人同享理
財規劃的整合服務及優惠。

台新銀家庭會員財富管理方案，同樣以家戶資產總額為區分依據，其中家庭金鑽會員，往
來資產總額需達6,000萬元、家庭千萬往來需滿2,000萬元，至於門檻最低的家庭尊爵會員
，與中信銀一樣，只要往來資產總額滿600萬元即符資格。

台新銀行通路營運事業處資深副總經理林尚愷說，銀行的專業理財顧問將針對家庭會員各
成員風險屬性，進行評估，提供包括教育基金、退休規劃等資產配置建議，滿足一家大小
各階段的理財需求。

銀行主管指出，觀察目前台灣財富管理市場變化可發現，銀行已逐漸從過去單純的產品銷
售、個人量身打造，進一步演變成以家庭為單位，為家中每為成員打造理財方案，藉由差
異化行銷方式，在財管市場中取得領先地位。

【2014/04/12 經濟日報】@ http://udn.com/

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