不是社會新鮮人的理財規劃 - 理財

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By Freda
at 2009-10-23T04:50

Table of Contents

小弟70年次退伍三年半

每月實領新資約3萬6左右 下個月開始加薪兩千

對理財沒目標、沒概念，但對不理財感到惶恐

每月固定支出 保險: 6000
手機: 4000(工作性質所致，公司又沒補助，唉)
生活費:12000

每月可用餘額約14000，沒有任何負債貸款，存款僅兩萬 理財狀況十分糟糕

目前買了一張投資型保單三年 投資金額39,281元 保單帳戶價值 43,941 元

看在投資型保單的獲利 讓我最近考慮每月丟三千定期定額投資基金

但也考慮乾脆辦零存整付 甚至停掉投資型保單 把錢都丟進郵局定存

希望板上大大提供我的理財方向建議或提點基本概念

1.停掉投資型保單 每月定存至少一萬五 存到十萬再談其他投資
2.維持投資型保單 每月定存一萬四 存到十萬再說
3.維持投資型保單 每月定存一萬 五千定期定額投資基金
.........
非常感謝
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All Comments

James avatar
By James
at 2009-10-24T17:58
投資型保單有含壽險成份嗎？如果有，就看你需不需要
壽險，同時也得考慮被扣了那麼多費用後划不划算
William avatar
By William
at 2009-10-25T10:44
你先爬完文啦，伸手就要答案，在投資上是很容易吃大虧的。
Audriana avatar
By Audriana
at 2009-10-29T11:08
現在的分紅保單跟投資型~很少不帶壽險成份
Olivia avatar
By Olivia
at 2009-10-31T00:46
分紅保單前期帶壽險成份很正常，但投資型至少還有年
金的，就不含壽險
Edwina avatar
By Edwina
at 2009-11-03T05:41
2

關於商業本票...

Connor avatar
By Connor
at 2009-10-23T03:27
※ [本文轉錄自 CFAiafeFSA 看板] 作者: annie407416 (..) 看板: CFAiafeFSA 標題: [問題] 請問商業本票的data要如何區分cp1和cp2? 時間: Wed Oct 21 15:32:00 2009 　　請問大家都去哪裡查詢商業本票的利率? 我想要比較cp1 ...

關於中國人壽金多利壽險

Quintina avatar
By Quintina
at 2009-10-23T02:28
※ 引述《a9202507 (先認真的就輸了。)》之銘言： : ※ 引述《x81336 (洋)》之銘言： : : 在此有個問題想問板上的前輩, : : 我女友在中國人壽的推銷下簽了一個合約: : : 1.保約內容：中國人壽金多利終身壽險（20年期） : : 2.投保日期：民98年4月6日 : : ...

買了投資型保單 該退 或是繼續繳呢?

Sandy avatar
By Sandy
at 2009-10-23T02:06
: 推 wallsons:投資型保險的保額是有下限的 不能調到一萬 10/23 00:55 : → Leepofeng:應該是每一張下限都不一樣，我家人的是一萬 10/23 01:13 : → Leepofeng:所以我家人買了後悔之後，我也是建議他降到 ...

模組一基礎理規考試疑問

Emma avatar
By Emma
at 2009-10-22T23:22
想請問各位分享一下該如何準備模組一的基礎理財規劃考試呢? 該用什麼書來看呢?還有要怎麼準備?方向才不會錯誤 造成浪費時間，因為我要考過基礎理規才能畢業阿... 感謝 - ...

買了投資型保單 該退 或是繼續繳呢?

Charlie avatar
By Charlie
at 2009-10-22T15:16
※ 引述《s89056 (Lian 蓮)》之銘言： : 我朋友買了 保誠人壽的投資型保單 : and#34;悠遊人生變額壽險and#34; : 目前繳到快三年了 : 每個月扣繳3000元 : 300萬壽險+長期看護乙型附約 2萬 : 現在 ...