「原油寶」慘賠案 中國銀行遭罰近2.2億- - 股票

簡體原文：

https://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=947272&itemId=915



大概完整摘錄銀保監會指稱有問題的情節：

「針對中國銀行『原油寶』產品風險事件相關違法違規行為，中國銀保監會依法從嚴處罰
　，主要包括：一是產品管理不規範，包括保證金相關合同條款不清晰、產品後評價工作
　不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；二是風險管理不審慎，包括市場風險限額
　設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規範、交易系統功能存在缺陷未按要求
　及時整改等；三是內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護
　履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；四是銷售管理不
　合規，包括個別客戶年齡不滿足准入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣
　傳、採取贈送實物等方式銷售產品等。」


另外，報導沒提到的懲處部分，尚有：

一、暫停中國銀行相關業務、相關分支機構准入事項

二、責令中國銀行依法依規全面梳理相關人員責任並嚴肅問責，切實做到有權必有責、失
職必問責、問責必到位

三、責令中國銀行立即採取有效措施對有關問題進行整改



看來，對於元大投信的ETF 系列股票之中，剛下市的「S&P 原油正 2」而言，已經算有點
輕了吧？

另外，該ETF 的弊端會否比「原油寶」少呢？這問題，需要金管會去反思。

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常羨人間琢玉郎，天教分付點酥娘。
盡道清歌傳皓齒、風起，雪飛炎海變清涼。
萬里歸來顏愈少、微笑，笑時猶帶嶺梅香。
試問嶺南應不好，卻道：此心安處是吾鄉。
　　　　　　　　　　　　　　——【北宋】蘇軾《定風波・南海歸贈王定國侍人寓娘》

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