「偽造開戶」越審越火 法官罵金管會太懶 - 銀行

Ref. http://udn.com/NEWS/SOCIETY/SOC6/7095588.shtml


周姓男子用女兒名義開戶，被認定是贈與，須補稅罰鍰。法官查明真相後，要金管會調查銀
行對於這種「偽造開戶」情形有無違失遭拒絕；法官痛斥金管會怠忽職守。


據了解，法官可能將全案移送監察院，請監委調查金管會的疏失。這也是法官罕見地在判決
書中，指責公務機關「悖於監督管理機關的職權本分」；換言之，就是官員太懶惰了。


金管會銀行局副局長邱淑貞對此解釋說，依照監理法規，如果屬於金管會的監管職責，例如
銀行在開戶過程有無確實執行「KYC（了解客戶、客戶投資屬性分析）」，金管會就會調查
。如果涉及偽造文書，例如偽造客戶簽名開戶，是刑事責任，不能由金管會認定。


旅居美國的周姓姊妹主張，父親十七年前擅自為她們在台北銀行忠孝分行（已改制為台北富
邦銀行）開戶，把七千三百多萬元存入兩人戶頭，再於十一、十二年前轉給弟弟，使她們得
付共約三千五百多萬的贈與稅、罰鍰。


姊妹為此控告父親偽造文書，周父被判刑七個月，緩刑兩年確定。


台北高等行政法院調查後，認定周父自行為兩個女兒開戶，開戶時，兩姊妹在美國，帳戶都
由周父實際支配管理。法院判決姊妹勝訴，不須繳納三千五百多萬元的贈與稅與罰鍰。


法官為確認周父「偽造開戶」的情形，去函金管會要求「依法處理」。金管會卻回函「是否
偽造，屬刑事認定問題」、「民眾私權糾紛非重大偶發通報事項，本會裁罰案件系統就本案
無核處紀錄」等等，讓法官十分不滿。


法官認為，銀行是否確實要求開戶人親自到場、切實對保、查核，金管會應做明確認定；如
確有違規，應處分銀行或行員，但金管會卻不依法處理。

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