VWRA外加(美.非美)小微型股的配置 - 理財

Victoria avatar
By Victoria
at 2022-08-01T20:17

Table of Contents

目前股市部位的配置只有單一英股VWRA

算是偏全球中大型股為主

最近想提高比較缺乏的小微型股配置

爬文後大概分了幾個類別 列了一些標的



整體小型股：VB(但好像中型股偏多?)

S&P500外的S&P全市場：VXF(配息低，稅賦優勢)

羅素2000：VWTO、IWM

S&P 600：VIOO、IJR、SPSM

道瓊小型股：SCHA



VB好像沒有很小型，先不考慮

如果想補VWRA沒有的公司

不考慮預期報酬高低

只是單純想增加分散性 避免重複性

請教大家看法~~

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Tags: 理財

All Comments

Puput avatar
By Puput
at 2022-08-04T13:46
如果想要極度分散風險..考慮：全天候配置
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2022-08-07T07:14
vxf最完整但重疊較多，英wsml的話可以順便補非美小型股。
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-08-06T15:51
我股票分配還是太高,全天候30%股我做不到啦XD
Puput avatar
By Puput
at 2022-08-09T09:19
重疊也較少。iwm的話會600-1000的中型股沒有。
Olive avatar
By Olive
at 2022-08-06T15:51
wsml有考慮過,但費率實在太高QQ
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-08-09T09:19
vb是最少，但就是最小的1千多支股會漏掉（這點wsml類似）
wsml加上稅務優勢其實沒差太多了。
Ursula avatar
By Ursula
at 2022-08-06T15:51
VXF看到我也眼亮了(之前都沒注意) 低配息.費用低.持股高
Bethany avatar
By Bethany
at 2022-08-09T09:19
但就像哆來大說的 好像因為中型股占比偏多(37%)
Olivia avatar
By Olivia
at 2022-08-06T15:51
vxf 還有些標普系列沒收的大型股。
Bennie avatar
By Bennie
at 2022-08-09T09:19
跟VWRA對比起來,好像有些重複~(目前最中意IJR,持續觀察中)
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2022-08-06T15:51
ijr是完全沒重複，但同時缺的也最多。
Steve avatar
By Steve
at 2022-08-09T09:19
vwra+ijr一共才1200多支美股。
Olivia avatar
By Olivia
at 2022-08-06T15:51
我剛漏想ijr，所以vb不是重複最少。
Olivia avatar
By Olivia
at 2022-08-09T09:19
之前有配VXF 但整體很難維護就放放飛了
Andy avatar
By Andy
at 2022-08-06T15:51
哆啦王：單靠VWRA追蹤市場不夠嗎？應該非常貼近了？
Olga avatar
By Olga
at 2022-08-09T09:19
ijr有683支美股，所以推回去VWRA才5.6百支美股嘛！！大吃
驚！
Kelly avatar
By Kelly
at 2022-08-06T15:51
請問D大，難維護的意思是？再平衡不易？
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2022-08-09T09:19
爬文後有發現Daze大有推薦VUSD*4+VXF*1是低成本且完整的
美股配比~順便給大家參考。
Lydia avatar
By Lydia
at 2022-08-06T15:51
另外哆啦大說的美國以外小型股，倒是有考慮用VSS,費用低
。只是本金小,股市標的目前只敢考慮1~2支。
Agatha avatar
By Agatha
at 2022-08-09T09:19
忽然想到 如果用VUSD+VXF+VXUS+VSS。會有比這組合，在成
本儘量低.持股數儘量多,成份低重複，的更完美的組合嗎？
Leila avatar
By Leila
at 2022-08-06T15:51
更正:VUAA取代VUSD,再投入成本更省
Hardy avatar
By Hardy
at 2022-08-09T09:19
vwra 剛確認是624支美股，這不奇怪吧，ftse或msci標準指數
Emma avatar
By Emma
at 2022-08-06T15:51
的美股就是差不多這麼多。
Steve avatar
By Steve
at 2022-08-09T09:19
vxus和vss就是稅被收最多的，你美股用vusd的效益還較小
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2022-08-06T15:51
另外vss的持股 vxus都有了，不需要再補。
非美的配息率高而且重複課，英國ETF的省稅效益大於美股
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2022-08-09T09:19
你要非美的涵蓋最大用vxus就必然成本拉高很多，沒辦法兩全
Callum avatar
By Callum
at 2022-08-06T15:51
一般而言全英股三支（swrd、wsml、eimi）會是成本較低，涵
蓋度也不差（接近vt）的選擇。
Oliver avatar
By Oliver
at 2022-08-09T09:19
感謝哆拉大幫點清！目前比較想用VWRA+VXF配。不知道需要
進一步再用VUAA把美股成分股補齊嗎？還是SP500的部份其實
就重複了。
Enid avatar
By Enid
at 2022-08-06T15:51
sp500一定是重複的啊
Margaret avatar
By Margaret
at 2022-08-09T09:19
也可以拿AVUV補美國SCV，如果相信SCG是junk的想法
Thomas avatar
By Thomas
at 2022-08-06T15:51
完全沒有想法XD只能成長價值都來了！
Oliver avatar
By Oliver
at 2022-08-09T09:19
目前最新想法，VWRA配VXF，把美股覆蓋拉高，順便補些中小
股，剛好持有成本也不算高。至於重複就......先無視好了
。
Margaret avatar
By Margaret
at 2022-08-06T15:51
謝哆啦大！Daze大！
Valerie avatar
By Valerie
at 2022-08-09T09:19
借標題問，不配小型股會有什麼問題嗎？小弟全買VWRA
Andrew avatar
By Andrew
at 2022-08-06T15:51
看個人觀點，我目前股票也是單買VWRA，只是忽然在思考要
不要配一點小型股。
Kristin avatar
By Kristin
at 2022-08-09T09:19
感謝A大
Lucy avatar
By Lucy
at 2022-08-06T15:51
要不要配小型股看懶的程度啦,投資越久就越懶啦~~
Kristin avatar
By Kristin
at 2022-08-09T09:19
要配小型股通常都是因為因子投資,在cap-weighted的指
數化投資如不認為有premium,我覺得應該是不用,又小影
響又低又麻煩
Charlie avatar
By Charlie
at 2022-08-06T15:51
指數化投資也是有包括小型股的全市場優先，這不衝突。
Jake avatar
By Jake
at 2022-08-09T09:19
有些人使用小型股是因為因子投資 不過我因子投資部分選
擇最懶的JPGL 所以就犧牲小型股了
Christine avatar
By Christine
at 2022-08-06T15:51
因子投資用小型股的話一般會提高小型股的市值佔比 而指
數化投資只會符合小型股的市值佔比
Ula avatar
By Ula
at 2022-08-09T09:19
想問一下假設與VT相比,VWRA缺少的小型股按照市值比例
要補多少小型股才會得到同比例的曝險?
Andy avatar
By Andy
at 2022-08-06T15:51
在7/29時，FTSE All-World Index的市值是60.03 trillion，而
Donna avatar
By Donna
at 2022-08-09T09:19
FTSE Global All Cap Index的市值是66.79 trillion。
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2022-08-06T15:51
All-World Index 佔 Global All Cap Index 的 90% 市值
Frederica avatar
By Frederica
at 2022-08-09T09:19
剛查FTSE目前 大中型大概9成,小型占1成(MSCI也差不多)
其實也有點想配 VWRA+VXF+VSS 都是我比較愛的V家
Isabella avatar
By Isabella
at 2022-08-06T15:51
然後已開發/新興 的 大中+小都補齊
Candice avatar
By Candice
at 2022-08-09T09:19
剛加一加&扣掉重複,大概有1萬1千多家的成分股 感覺不賴
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-08-06T15:51
但限制大致上面說的 小型股比例難配+VSS非美股息稅成本高
Valerie avatar
By Valerie
at 2022-08-09T09:19
MSCI是85%，FTSE是90%
Ursula avatar
By Ursula
at 2022-08-06T15:51
想問原po最後的組合是？
Ida avatar
By Ida
at 2022-08-09T09:19
是VWRA配VXF嗎？
Eden avatar
By Eden
at 2022-08-06T15:51
暫時還是維持VWRA+美公債，主考量還是明年起的手續費成本
Hardy avatar
By Hardy
at 2022-08-09T09:19
因為我是用複委託 因為配比低 再平衡時的單筆金額不高
會讓單筆的手續%數拉高很多 算是困擾之一
Agatha avatar
By Agatha
at 2022-08-06T15:51
原本最後的考量標的有VXF(補齊美國市場.低殖利率-稅)
Belly avatar
By Belly
at 2022-08-09T09:19
VHVE(補開發國家扣除美國的部位,但規模不大)
Sarah avatar
By Sarah
at 2022-08-06T15:51
WSML(補開發國家中小型,缺點費用稍高,但可用稅優勢抵銷些)
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2022-08-09T09:19
EIMI(補新興市場大中小,但實在不想再拉高中.台的占比....)
Edwina avatar
By Edwina
at 2022-08-06T15:51
VUAA(費用低,稅優勢.規模夠.偏壓美國的好標的)
Joe avatar
By Joe
at 2022-08-09T09:19
目前配VWRA:EDV:VGIT=80%:7.5%:10% 剩2.5%現金手癢隨便買
Kama avatar
By Kama
at 2022-08-06T15:51
謝謝原po和各位大大分享，讓我有個方向可以做功課，我也是
遇到同樣的問題，還在研究中。

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