UBS智慧財富管理 - 銀行

UBS提供的並不是"個人"的量身訂做

每個人都有五個不同風險屬性的資產配置可以選擇

根據不同風險屬性，就會有不同的債券基金或是股票基金配置

所以如果這兩個人選的屬性都是一樣的

基本上買的基金跟配置的比例會一模一樣

當然要不要根據UBS的建議做配置

決定權還是在自己身上

也可以根據自己的需求買其他基金

只不過就是當市場變動時

UBS就無法給你明確的基金進出場機制


先說優點:

手續費是真的花在專門的建議上

不管是諮詢也好，市場訊息，各種建議也好

都是蠻有幫助的，會真的有"理專"的感覺

而部位的任何調整都是以長期規劃的觀點來進行


再說缺點：

對於重大事件的反應基本上是慢半拍的

都是要等事件確定有什麼影響才開始動作

再加上配置的產品只有基金

在市場不錯的時候 表現還行

當有市場狀況不佳時

就會是一定程度獲利被侵蝕才會開始退場


另外 我最不喜歡的一點就是沒有電子交易系統

不管是基金的買賣、轉換或是資產查詢

都只能透過紙本，簽完名再傳真或請快遞收


總結：

基本上就是找人幫你養家裡的大象

當你資產規模比較大一點時

然後又沒有太多時間去管理

UBS這種方式或許是不錯的選擇

所以他們的客戶才會都鎖定比較年長的退休人士或是企業主

但是絕對沒有這種進去一定不會虧錢

頂多就是會比市場表現好一點


像我的話本身也還在觀察他們的績效好不好

在我參加他們的管理後

自己做了對照組 額外建立了差不多風險的部位

不過可以用的商品就多元了很多

當然自己主動管理的績效會很好

畢竟光是能做避險就好很多了

但是就是時間也花很多


所以建議是長期的資金

本身又不想花時間管理，再來嘗試吧




※ 引述《a155417 (阿修)》之銘言：
: 大家好，
: 如題，
: 前陣子親戚來家裡與老爸閒聊提到他有到UBS去開
: 戶，門檻是25萬元美金，上網查詢目前年費是1250
: 元美金，以及帳戶價值的0.2%信託管理費，親戚目
: 前到處跟親朋好友推薦，她說會量身訂製一個投資
: 組合，當它們系統偵測到投資的部位市場過熱或部
: 位過高，就會發送通知請您減碼該部位移轉至其他
: 部位（甚至會通知請贖回多少單位數，轉進另一個
: 標的幾個單位數，或保留多少現金部位），甚至是
: 先留現金在帳上也是有的，任何進出都不另外收取
: 手續費及其他費用，UBS一直強調的是它們團隊以
: 長期穩健投資為主，客戶資產增加，它們的信管
: 0.2%費用也能跟著收取更多，所以並不像一般銀行
: 一直進出賺取手續費及佣金，親戚說到目前使用這
: 個智慧投資9個月，帳上資產增加7.8%，聽起來好
: 像頗厲害？因為也不是非常熟的親戚，我老爸也就
: 沒在多追問細節。
: 想問問廣大鄉民，有人有使用過這個服務嗎？希望
: 有經驗的鄉民能夠分享，實在非常好奇，也查不太
: 到一些關於UBS智慧理財的心得，感覺挺神秘的？

--