TMU銷售缺失 金管會開鍘9家銀行 - 銀行

TMU銷售缺失 金管會開鍘9家銀行
2014/06/17 19:20 鉅亨網 記者陳慧琳 台北
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繼永豐銀亂賣TRF遭重罰後，金管會今(17)日也處分9家辦理金融商品行銷業務(TMU)有缺
失的銀行，其中花旗銀行被糾正，沒有被罰鍰之外，安泰、中信銀處新台幣200萬元罰鍰
；台新、北富銀、玉山、國泰世華、新光銀、大眾銀處400萬元罰鍰。

金管會表示，已經金檢9家銀行，包含花旗（台灣）銀行、安泰銀行、中信銀、台新銀、
北富銀、玉山銀、國泰世華銀、新光銀行與大眾銀行，發現都有行銷業務缺失，有礙健全
經營，都予以糾正。

金管會表示，其中8家銀行，經查未建立適當風險控管機制、未確實執行認識客戶(KYC)及
商品適合度評估(KYP)、未妥適保障客戶權益或營業活動未符合法令規定 之重要內部控制
缺失，違反「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」及銀行法第45條之1
第1項之規定，內部控制制度顯有未妥適建立或未落實執行。

金管會表示，TRF(目標可贖回遠期契約)商品非屬新種商品，多數本國銀行業已銷售本項
商品多年。本次裁罰是就銀行辦理金融商品行銷業務之整體內部控制缺失所為之行政處分
。

金管會強調，銀行與客戶間交易之私權糾紛，仍應依契約約定處理。另查銀行尚無銷售
TRF商品予一般自然人，多數是賣給境外OBU公司或銀行海外分行之專業法人客戶，專業知
識及風險承擔能力較佳，符合其原始購買目的。

惟TRF還是實屬風險較高的商品，金管會呼籲，投資人購買此類商品仍應衡酌自身風險承
擔能力、對商品之認知等因素，詳細審視相關約據後再行購買。

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先前是永豐銀被罰TRF商品禁售1年

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