TD改採複委託相關問題請教 - 投資
By Heather
at 2016-05-28T10:08
at 2016-05-28T10:08
Table of Contents
各位板友大家好!
前陣子看完Allan辭世文章後,很擔心自己若不幸發生意外,家人在取回海外資產時會遇
到許多困難與不便,所以一直想把TD Ameritrade的投資改成以國內券商複委託方式進行
,而先前在Broker板問到最低的費用是0.1%低消11.99鎂(永豐)。
補充:剛剛跟營業員確認,還有另外一種方案0.2%低消7.99鎂(有需要再站內信給我)
原先在TD Ameritrade的投資標的一共有五支,VTI、VEU、VSS、IEI、BWX,之後換成複委
託後,為了減少投資成本,將會把投資標的減少與投入頻率降低。
投資標的將縮減成股票、債券各一支,為VT、TLT。債券選TLT是考量長期美國公債與股票
的抵銷能力(勝過BWX)。
而投入頻率原本是「每季投入」,之後轉換成複委託的話,應該會改為「每年投入」,因
為參考綠角的文章《常見的投資謬思-定期定額,每月最好》發現,投入間隔與績效報酬
並沒有一定關聯。
綜合上述兩點投資標的與投入時間,來比較採用TD Ameritrade與複委託之費用差異(貨
幣單位皆採USD)
TD Ameritrade:
匯出費用(假設為台灣銀行):$10.5手續費+$18中轉行費用=$28.5
屆時取回費用:$10(台銀約收NT$200~$800)
總費用:$38.5
國內券商複委託:
(單筆投入金額在$11.99/0.1%=$11,990以下都為低消$11.99,我通常投入金額不會超過
此數字,所以以下計算皆以$11.99來計算)
購入標的:$11.99*2標的*每年投入1次=$23.98
屆時取回費用:$11.99*2標的*每年取回1次=$23.98 or $0(若選擇不賣出,只取用產生
之股利則無此費用
總費用:$47.96 or $23.98
補充:用0.2%低消7.99鎂來計算,假設每年投入1萬鎂,VT:TLT=75:25 總費用下降到$22.
99
比較兩者的投入成本後發現,降低投資標的數與投入頻率,將有機會使複委託成本低於海
外券商,更重要的是在遺產處理與稅賦方面有相當大的簡便效果,想跟各位板友請教一下
是否還有什麼考慮不周的地方?例如標的選擇或者費用比較方面,感謝各位!
--
前陣子看完Allan辭世文章後,很擔心自己若不幸發生意外,家人在取回海外資產時會遇
到許多困難與不便,所以一直想把TD Ameritrade的投資改成以國內券商複委託方式進行
,而先前在Broker板問到最低的費用是0.1%低消11.99鎂(永豐)。
補充:剛剛跟營業員確認,還有另外一種方案0.2%低消7.99鎂(有需要再站內信給我)
原先在TD Ameritrade的投資標的一共有五支,VTI、VEU、VSS、IEI、BWX,之後換成複委
託後,為了減少投資成本,將會把投資標的減少與投入頻率降低。
投資標的將縮減成股票、債券各一支,為VT、TLT。債券選TLT是考量長期美國公債與股票
的抵銷能力(勝過BWX)。
而投入頻率原本是「每季投入」,之後轉換成複委託的話,應該會改為「每年投入」,因
為參考綠角的文章《常見的投資謬思-定期定額,每月最好》發現,投入間隔與績效報酬
並沒有一定關聯。
綜合上述兩點投資標的與投入時間,來比較採用TD Ameritrade與複委託之費用差異(貨
幣單位皆採USD)
TD Ameritrade:
匯出費用(假設為台灣銀行):$10.5手續費+$18中轉行費用=$28.5
屆時取回費用:$10(台銀約收NT$200~$800)
總費用:$38.5
國內券商複委託:
(單筆投入金額在$11.99/0.1%=$11,990以下都為低消$11.99,我通常投入金額不會超過
此數字,所以以下計算皆以$11.99來計算)
購入標的:$11.99*2標的*每年投入1次=$23.98
屆時取回費用:$11.99*2標的*每年取回1次=$23.98 or $0(若選擇不賣出,只取用產生
之股利則無此費用
總費用:$47.96 or $23.98
補充:用0.2%低消7.99鎂來計算,假設每年投入1萬鎂,VT:TLT=75:25 總費用下降到$22.
99
比較兩者的投入成本後發現,降低投資標的數與投入頻率,將有機會使複委託成本低於海
外券商,更重要的是在遺產處理與稅賦方面有相當大的簡便效果,想跟各位板友請教一下
是否還有什麼考慮不周的地方?例如標的選擇或者費用比較方面,感謝各位!
--
Tags:
投資
All Comments
By Kumar
at 2016-05-31T23:28
at 2016-05-31T23:28
By Michael
at 2016-06-02T15:54
at 2016-06-02T15:54
By Kumar
at 2016-06-02T19:39
at 2016-06-02T19:39
By Frederic
at 2016-06-05T11:10
at 2016-06-05T11:10
By Elvira
at 2016-06-10T10:17
at 2016-06-10T10:17
By Olive
at 2016-06-10T17:41
at 2016-06-10T17:41
By Daph Bay
at 2016-06-12T17:14
at 2016-06-12T17:14
By Ina
at 2016-06-15T00:37
at 2016-06-15T00:37
By Oscar
at 2016-06-18T00:25
at 2016-06-18T00:25
By Quintina
at 2016-06-19T15:11
at 2016-06-19T15:11
By Annie
at 2016-06-22T05:19
at 2016-06-22T05:19
By Dora
at 2016-06-24T03:04
at 2016-06-24T03:04
By Poppy
at 2016-06-28T08:21
at 2016-06-28T08:21
By Agnes
at 2016-06-29T16:29
at 2016-06-29T16:29
By Tracy
at 2016-06-30T12:43
at 2016-06-30T12:43
By Lydia
at 2016-07-04T14:48
at 2016-07-04T14:48
By Lauren
at 2016-07-06T00:32
at 2016-07-06T00:32
By Dorothy
at 2016-07-09T00:00
at 2016-07-09T00:00
By Joseph
at 2016-07-09T05:25
at 2016-07-09T05:25
By Kyle
at 2016-07-09T07:45
at 2016-07-09T07:45
By Lauren
at 2016-07-10T03:39
at 2016-07-10T03:39
By Mia
at 2016-07-11T10:30
at 2016-07-11T10:30
By Margaret
at 2016-07-13T18:02
at 2016-07-13T18:02
By Sandy
at 2016-07-14T10:57
at 2016-07-14T10:57
By Yuri
at 2016-07-15T06:52
at 2016-07-15T06:52
By Kyle
at 2016-07-19T00:34
at 2016-07-19T00:34
By Donna
at 2016-07-21T12:29
at 2016-07-21T12:29
By Eartha
at 2016-07-24T15:10
at 2016-07-24T15:10
By Una
at 2016-07-28T04:59
at 2016-07-28T04:59
By Charlotte
at 2016-07-30T11:12
at 2016-07-30T11:12
By Margaret
at 2016-08-02T12:49
at 2016-08-02T12:49
By Sarah
at 2016-08-02T22:15
at 2016-08-02T22:15
By John
at 2016-08-07T03:19
at 2016-08-07T03:19
By Oscar
at 2016-08-09T20:19
at 2016-08-09T20:19
By Liam
at 2016-08-12T06:58
at 2016-08-12T06:58
By Bethany
at 2016-08-15T14:57
at 2016-08-15T14:57
By Ethan
at 2016-08-20T04:11
at 2016-08-20T04:11
By Vanessa
at 2016-08-22T22:04
at 2016-08-22T22:04
By Una
at 2016-08-26T09:54
at 2016-08-26T09:54
By Sierra Rose
at 2016-08-28T01:29
at 2016-08-28T01:29
By Rosalind
at 2016-08-29T15:37
at 2016-08-29T15:37
By Emily
at 2016-09-02T23:02
at 2016-09-02T23:02
By Rebecca
at 2016-09-06T16:45
at 2016-09-06T16:45
Related Posts
想買XOP ETF
By Wallis
at 2016-05-28T03:40
at 2016-05-28T03:40
想問海外貴金屬投資網站
By Caitlin
at 2016-05-27T13:44
at 2016-05-27T13:44
國內複委託農產品ETF,沒辦法買?
By Daniel
at 2016-05-24T13:05
at 2016-05-24T13:05
VEU想全換成VTI
By Eartha
at 2016-05-24T09:44
at 2016-05-24T09:44
ETF- AOA (TD 101免佣ETF之一)
By Anonymous
at 2016-05-20T04:24
at 2016-05-20T04:24