TD取消優惠的後續應變策略 - 投資

若以嘉信轉換TD較常投資的免佣:
VTI -> SCHB
VWO -> SCHE
BND -> SCHZ
VNQ -> SCHH
TLT -> SPTL
.......
若以TD新增ETF轉換較常投資的免佣:
VTI -> SPTM
VWO -> SPEM
VGK -> IEUR
VEU -> SPDW
BND -> SPAB
BIV -> ITE
VNQ -> USRT,REET
TLT -> SPTL

依其投資習慣與喜好可做些策略:
1. 若偏好TD原免佣ETF及考量流通量
可考慮保留原資產配置8成
退稅型如債型ETF留在TD
一般型如股票ETF可放在嘉信
另外2成買進替代的ETF做為資產比重增減調整

2. 可按照原PO同一支以替代的免佣ETF分批限價單買入

3. 當替代ETF到達一定比例後 再賣出替代ETF 買進原配置ETF

如此可達到原PO分批買入
也能降低多次交易所衍生出的手續費問題

就個人而言 券商及ETF會考量幾點:
1.公司信譽及規模流通為優先
2.長期績效
3.管理單純
4.變現容易

=>資產到一定規模後以國內複委託為主(8成)
再搭配國外券商做資產再平衡(2成)

以上謹供參考~


※ 引述《zijumppt (zjium)》之銘言：
: 原文恕刪
: 本人投入ETF美國卷商約5年,還是個奈米戶(每年8000大約分四次),
: 看著板上的推薦,期間開設了TD和嘉信(SC),得知TD交易要收手續費了,
: 本人又喜歡同一支用分批限價單到價買入，這對我來說相當不利,
: 故利用假日好不容易找到對應的ETF,給大家做轉換的參考
: ETF後數字為分配比例
: 原配置:股VTI27+VBR5+(VEA23+VWO5)+VSS5+EFV5+VNQ5+RWX5債IEI5+BWX5+TIP5+WIP5
: 對應後:股SCHB+SCHA+(SCHF or CWI)+SCHC+EFV+SCHH+RWX 債SCHR+BWX+SCHP+WIP
: 大家可能會嚇到我奈米戶還分這麼多,因為總有一天我一定會脫離奈米戶,
: 所以一開始就很分散,但顧起來真的有點累所以想將VEA+VWO=VEU,就找到了CWI
: 但CWI的流通量和規模都偏小,但純比流通的話WIP更低,
: 而SCHF流通量就高過CWI,但會失去新興市場(VWO)的比重,且跑過回測SCHF是比較好的
: IRR差異不到0.5%,該選SCHF還是CWI?
: ps.對應後改變的都是跳到嘉信的免佣ETF,
: 稍微對了下TD新制後的免佣ETF流通量比不上嘉信
: 想問版上專業的大大們,流通量和市值規模要大到怎樣的程度比較保險,
: 還有更好刪減的做法嗎? (不想只刪到1.2隻)
: 歡迎大家一起討論

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