TDA / 嘉信開戶與轉帳經驗分享 - 理財

小弟三年前已開有 Firstrade 帳戶，因理財及成本考量，今年陸續完成 TDA 及嘉信的開
戶，也進行了帳戶間的轉帳。這過程得到網路上諸多海外投資前輩文章的助益，省了很多
摸索與時間，今天也將自己過程中，網路爬文沒看過的經驗與板友分享 ：
1. 之前 Firstrade 開戶簽名用中文，隨後 TDA 及 Schwab 開戶用英文簽名。要將 Firs
trade 帳戶資產移轉給 TDA 時碰到問題，移轉申請文件上簽名要用中文還是英文？打電
話問 TDA 中文客服，他居然說不知道！只好硬著頭皮以破英文寫信去問，答案是中英文
都簽，並加註 I have 2 signatures on file, Chinese and English. 後來也順利完成
帳戶資產移轉。
2. 嘉信開戶後，要設定跟 TDA 間的 ACH 轉帳。網上文章是說要等收到支票或打電話問
嘉信客服，以取得 routing number. 但我發現嘉信網站登入後，在 Account / Transfer
s & Payments / Routing numbers 節點就有 routing number 及 account number 資訊
了。用此資訊很快在 TDA 完成 ACH 設定，也經過小額轉帳驗證過，沒有問題。
3. Firstrade 資產移轉給 TDA 後，本來在想需不需要關掉 Firstrade 的帳戶（怕有帳
戶維持費之類的）？在 Firstrade 打電話來跟我確認帳戶移轉時，我順便問了ㄧ下，結
論是不需要關。而且 Firstrade 也不是ㄧ次全轉完，有小額是在第二次才轉光。二個多
月後的最近，又收了ㄧ筆配息的轉帳，雖然轉了三次，但都含在 $75 的全戶移轉費內，
且記得這 75 美金可以向 TDA 要補助回來 （要才有，TDA 不會主動給）。

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