TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額 - 理財

希望我是W-8BEN過期而被預扣的最後一個笨蛋！
由於我的神經大條，
最近才經由對帳單發現，我從2017年開始就被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
至今被預扣的總額約14000鎂......(已跟老婆自首....)
寫信問TD後得知就是W-8BEN文件有異常，請我更新相關文件，
看起來是可以拿回今年的預扣金額，
不過去年之前的預扣由於已經上繳IRS，
所以我只能直接向IRS洽詢，看要怎麼補件.....
目前靜待IRS回信中，
後續有什麼消息再上來更新。

重要：
1.一定要更新W-8BEN文件。
2.確認帳戶是「Foreign Individual」而不是「Individual」。
3.偶而要巡歷史對帳單。


※ 引述《XXXGREEN (有問題)》之銘言：
: ※ 引述《opie (giddy)》之銘言：
: : 您好,最近TD有個新的W-8BEN表,下面有個框框,
: : 標題叫Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : 請問簽了之後,是不是原則上W-8BEN表就沒有過期的問題呢?
: : 謝謝
: : Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : Under penalties of perjury I declare that I have examined and signed the above Form W-8BEN and that the information and certifications contained therein remained the
: : same and unchanged for the period beginning January 1, 2018 (or later account opening date) to the present, and were true, correct, and complete during that period.
: : Signature: _________________________________________________________
: : Signature Capacity: _________________________________________________________
: : Please fax all requested paperwork to 866-468-6268 or attach to an email through the Secure Message Center. If mailing is preferred, send original W-8BEN to
: : the address in the upper right hand corner.
: 按W-8Ben狀態據以採取不同預扣稅，是券商的責任。
: 如果您的W-8ben過期，但券商沒注意還是按外國人身分處理稅務，才是錯誤，
: 加簽這部分只是券商要撇清在您沒及時更新W-8BEN期間萬一有甚麼責任而已。
: 至於因W-8過期以致資本利得被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
: 券商按法規做事沒有任何錯誤，退款不可能，稅金是要上繳IRS的又不是券商自己賺，
: 但券商有義務於翌年提供1099表格列出預扣明細，透過報稅取回預扣稅金是絕對沒問題的

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