Tax-free income CEF - 投資

※ 引述《sailinthesky (翔~)》之銘言：
: 最近再研究 Close End Fund(CEF)
: 許多 CEF的 distribution rate 都好誘人
: 雖然大都是因為有槓桿的關係
: 但礙於我們的身分,配息30%的稅還是很擾人...
: 退稅的部分看法有很多解讀,
: 但我想至少 interest 可退應該比較沒有爭議,
: 所以現在是再研究專門投資於 tax-free income 的 CEF
: (大部分投資在市政債 or 州債)
: 不過還是不太確定要是真的買進了這類標的,
: 該CEF的配息是不是還是可以退稅?
: 要是可以, 若是能自動退那就更好了....
: (類似以有 TD 投資 債券ETF 自動退稅的機制)
: 不知道版上的各位先進有沒有類似經驗呢?
: 買進 CEF 後的配息, 究竟可否退稅呢?
: 謝謝!!


你提的問題其實我正在嘗試，也在尋找答案

暫時沒找到規則，確定一檔投資於免稅的 CEF 是否會扣稅

過去幾年我大量搜尋過全美國的標的

National Muni Bond Funds 與 Single State Funds ( CEF )

這兩類的標的，配息穩地的比例蠻高的

但配息率通常比較低，即使有槓桿



如果有簡單的方法，請務必分享

我可以短時間內搜尋所有標的，找到穩定配息的

並非市政債就穩定配息，有些每況愈下，有些相當不穩

譬如 CMU 一職往下調整

譬如 MUS 上下不穩定

也有很多像是 NAC、MUJ、PCQ(超穩定)、NAM 等等

但這幾檔的配息率，目前比其他扣稅 30% 後還低

也是蠻困擾的



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