richart開戶後有洗錢疑慮被要求提供資料 - 銀行

之前曾經在本版發文寫過開國泰KOKO數位戶不順利之情形

(本人為律師，KOKO判斷認為律師/代書/公證人等職業為洗錢高風險，請參前文)

後來就沒有開成KOKOC帳戶，也未取得KOKO COMBO ICASH卡。

以上為前情提要。



上個月底因為王道銀行的高利活存活動結束，

想為可流動資金找個地方，

於是考慮到了一直都還沒開戶的richart，

開戶過程都滿順利的，也順利把資金轉進Richart，

正覺得Richart APP好用，有種相見恨晚的感覺時，

沒想到今天接到台新銀行客服來電。

客服人員服務態度非常好，

很客氣地詢問到說因為當初開戶有填寫到職業為律師事務所，

因為洗錢防制法有規定要做一些查核，

詢問我可否提出存款來源的證明(如薪資轉帳、或其他收入來源)。

但因為我是個人執業，沒有薪資，也沒有申請統編，

我本身也沒做什麼投資，所以收入來源主要都是執行業務所得。

所以後來客服有詢問到可否提供所得清單/合約/收據等等的資料。

還好最近有一筆客戶匯款的費用是匯到Richart，也有開立收據，

所以就應客服的要求，將收據提供給審查人員去勾稽。

客服也說，如果這樣的資料不夠的話，也還可能會再請我提供其他證明資料。



我想客服人員也是滿困擾的，因為就是依法要做這樣的查核，

不過客服的表達全程都讓人覺得很受尊重，可以想見真的滿辛苦的...

也提供給其他律師(或者被銀行認定為洗錢高風險的行業的網友)參考。

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