Re: 重塑賺錢基金組合的方式 - 理財

基金套牢了該怎麼辦？（如果不想認賠殺出的話...）



富蘭克林證券投顧資深副理梁云菁針對單筆、定期定額分別提出建議：

一、單筆投資部分，先檢視投資組合是否符合本身的風險承受度，如果無法忍受股市震盪
，則須提高債券比重。還有非核心投資的產業以及波動大的單一國家基金比重以不超過一
成為原則。

二、定期定額部分，建議以全球型股票替代過多的單一市場或產業基金。其中全球型基金
可以考慮加碼扣款；美歐成熟市場則是繼續扣款；波動大的單一市場與區域基金，則只要
保留不同題材的部位繼續扣款。

當然，調整到適合自己的投資組合之後，應持續投資，每季檢視即可。耐心等待多頭市場
來臨再調高非核心部位的投資。



我是不是犯了這些理財迷思：

　　　　迷思　　　　　　　　症狀　　　　　　　　　　　　　處方

1.追高殺低 無法持久貫徹原先設定的投資策略，　　　定期定額
　　　　　　　　　總是將基金當作炒作工具。 　　　 長期持有

2.看不懂市場 市場一轉空就賠錢，　　　　　　　　　　全球化投資
　　　　　　　　　對長期的市空頭束手無策。 　　　　納入債券

3.選錯投資工具 使用無法對抗通膨的工具、選錯基金。 分散、全球化投資

4.沒做資產配置 風險過度集中波動大的單一市場與產業，　以債券與全球為主
　　　　　　　　　未做資組合規畫。 　　　　　　　　　建置"核心投資組合"


資料來源：富蘭克林證券投顧

網址：http://kuso.cc/3!wj


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