Re: 請問定期定額基金的獲利如何換算成年利率? - 投資

如果是定期定額的方式投資
你每一筆都算投資報酬率會變的很複雜
定期定額的意義就在於
分散投資~所以你可以把一到五月的淨值加起來除以5
就是平均淨值
在來和目前當下的淨值做比較才會是你的報酬率

如果你是單筆投資才會是一筆一筆來計算
因為單筆和定額的投資方式不同
相對計算報酬率也不同



※ 引述《rrydro (http://abmail.org/)》之銘言：
: 我看了精華區,
: 似乎沒有文章曾經討論如何將定期定額基金的獲利換算成年利率
: 因為我目前正在投資富蘭克林坦伯頓成長
: 我想以坦伯頓成長為例請教大家我的算法正不正確
: 假設我每月定期定額投資 NT$5000
: 先假設匯率不變, 為 NT$31 兌換 US$1
: 購入須負擔 NT$75 手續費用
: (我不確定贖回是否需負擔手續費用)
: 以美元計價
: 1 月份參考淨值 22.33
: 2 月份參考淨值 23.32
: 3 月份參考淨值 22.96
: 4 月份參考淨值 22.49
: 5 月份參考淨值 22.58
: 計算公式:
: V_n 第 N 月份參考淨值
: Q_n 第 N 月份購入單位
: R_n 第 N 月份年利率 (底線後面表示排版軟體的下標字型)
: --------------------
: 第 m 月所購入單位數 Q_m = 5000/31/V_m
: 第 m 月每一單位 賺/賠 多少台幣 B_m = V_n-V_m * 31
: 累計總 賺/賠 多少台幣 X = SUM((B_k * Q_k))
: k=1~(n-1)
: 月利率 M = (X/(5075*SUM(k-1)))*100%
: k=1~(n-1)
: 第 N 月年利率 R_n = M*12
: 投資第 1 個月, 購入7.223單位, 合計 7.223單位, 年利率 0.00%
: 投資第 2 個月, 購入6.916單位, 合計14.139單位, 年利率 52.42%
: 投資第 3 個月, 購入7.025單位, 合計21.164單位, 年利率 13.11%
: 投資第 4 個月, 購入7.172單位, 合計28.336單位, 年利率 -9.63%
: 投資第 5 個月, 購入7.143單位, 合計35.479單位, 年利率 -3.91%

--
======================
英國保誠人壽金相通訊處

王鈺倩主任
03-3582130
0918758646

--