Re: 經理不建議我買投資型保單 - 理財

Eden avatar
By Eden
at 2007-03-08T21:16

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※ 引述《bobju (寶貝豬)》之銘言：
: 這層意義先搞清楚, 再來討論其設計的內容就比較不會失焦, 或是被'投資'給
: 模糊焦點.
: 看過版上一堆文章, 幾乎都是圍繞在'投資'費用太高啦, 可投資的基金檔數太
: 少啦, 跟其它檔基金的效率比較啦, 什麼利率9%啦, 15%啦, 甚至是30%, 40%啦
: , 業務員不專業啦等等...根本就搞錯方向. 似乎沒人在關心其理財規劃上的意
: 義. 所以我野人獻曝, 補充一下.
是"投資"型保單模糊焦點吧！ 為什麼不換個名稱叫"理財規畫"保單呢？
既然是以壽險+投資基金來賣，當然客戶都會圍繞在投資這一環
至於業務員不專業的問題，就在於沒有向客戶說明清楚：
1. 壽險酬庸部分~ 第一年的費用大部分都用在保費
2. 必須把正負績效秀給客戶看，讓客戶了解投資是有風險的
我想當各位業務員在衝業績拚著想國外旅遊時
你還會這麼"專業"的把高額保費和虧錢的負績效給客戶看嗎？
如果您那麼專業，我想業績應該衝不高吧 因為大多數人一聽就趕快跑了

摸著良心說吧 ~~~ 有或沒有 就這樣.....

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All Comments

Ursula avatar
By Ursula
at 2007-03-09T15:41
我沒必要將個人業績跟你報告, 而且我也不在壽險業.
Tracy avatar
By Tracy
at 2007-03-13T19:13
就事論事而已, 倒是你質問我的業績狀況, 居心何在我不知道,
而且已經脫離這個討論的焦點. 請你把話說清楚吧.
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2007-03-13T23:31
不好意思，我文章上的"你"是指所有業務員 SORRY
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2007-03-17T02:33
我的居心只在於希望不要有更多的人受騙 如此而已~
Enid avatar
By Enid
at 2007-03-19T07:48
還有我摸著良心說 跟保險公司買基金比較貴 我是公務員
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2007-03-21T05:31
既然如此, 我很樂意多分享一些經驗. ^^
實務上, 懂理財規劃的顧客很少, 專業的業務員要贏得客戶的信
Megan avatar
By Megan
at 2007-03-21T16:02
任通常不是三言兩語就可以解說完畢. 我相信在業績壓力下, 以
John avatar
By John
at 2007-03-22T05:04
速成的手法誘導客戶簽保單這種情形是有的. 不過倒也未必因此
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By Connor
at 2007-03-23T12:41
就否定投資型保單的價值. 反正簽了保單, 業務員對你就有服務
的義務, 你可以拗他如何幫你把投資型保單的效益做出更佳的發
Dora avatar
By Dora
at 2007-03-24T14:11
揮. 這未曾不是一個可以考慮的方式.
Christine avatar
By Christine
at 2007-03-26T22:56
嗯 我可以感覺得出來你是位專業又有良心的非壽險業者^^
Steve avatar
By Steve
at 2007-03-30T01:12
績效不好拗業務也沒用，自己決定後就是盈虧自負啊
Dinah avatar
By Dinah
at 2007-04-03T08:48
績效好不好跟業務有什麼關係? 業務有義務為你解答的是在規劃
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2007-04-07T12:29
上的議題. 例如說我每月只能存個5000塊, 有辦法幫我兼顧多少
Kumar avatar
By Kumar
at 2007-04-10T22:50
額度的壽險保障以及醫療保障? 目前我的配置有沒有缺口要補?
Olive avatar
By Olive
at 2007-04-14T23:14
需要怎麼補? 諸如理財規劃上的問題才對.

Re: 經理不建議我買投資型保單

Necoo avatar
By Necoo
at 2007-03-08T13:37
: 忘了說~~~投資型保單每個月還要給500元的管理費 : 根本就沒在管理還敢收錢 : 想說要把錢拿回來 : 可是繳了兩年24萬大約拿不到10萬回來 : 也許連8萬都沒有~~~andgt;and#34;andlt; : 能拿回的錢只有投資的部份 : 最近股災全球基金都跌 : 能拿回來的部份相對減少許多 : 現 ...

Re: 經理不建議我買投資型保單

Eartha avatar
By Eartha
at 2007-03-08T11:43
富邦是真的這樣 有點像被欺騙 還有來推銷的人不是我朋友~~~andgt;and#34;andlt; 當初他隨機打公司的電話 然後就去聽他解說 主要他說的也沒很詳細~~~ 可能之前沒做過功課吧 然後想說可以存到錢~~~ 又有投資賺點利潤 所以沒仔細看他的保單 簽名之後就開始扣款繳費 因為工作繁忙就沒去研究她 是 ...

Re: 經理不建議我買投資型保單

Rosalind avatar
By Rosalind
at 2007-03-08T10:45
^^首先跟你報告一下 投資型的是壽險不是意外險喔 另外您朋友在跟您招攬保單的時候都沒提到收費的比例嗎? 投資型保單有依照是否需要壽險的比例來收費 但是應該不會第2~第7年都收40%^^ 通常是逐年遞減的 這邊也要麻煩你做個確認喔 像保誠就有4張投資型保單 給不同需要的客戶運用 還有有些投資型 ...

Re: 經理不建議我買投資型保單

Odelette avatar
By Odelette
at 2007-03-08T10:20
個人建議不要買投資型保單 我買了富邦的才知道 假設一個月繳1萬 第一年他把40%拿去投資 60%拿去買保險 第二年以後60%拿去投資 40%拿去買保險 原本我以為8年後是可以拿回 保險+理財的部份 後來透過安泰的保險員幫我解釋 保險的部份是拿不回來的 算一算 投資的部份要8年平均有7%的效益才等於拿回本金 算 ...

關於政府建設公債?

Ursula avatar
By Ursula
at 2007-03-08T00:03
這種東西我看利率其實不高 甚至有時候才和定存一樣而已 為什麼會有人買呢？ 而且還會設定最多能買多少金額（五十或一百萬/每人） 況且年期好像還不短哩 - ...