Re: 經理不建議我買投資型保單 - 理財

※ 引述《bobju (寶貝豬)》之銘言：
: 這層意義先搞清楚, 再來討論其設計的內容就比較不會失焦, 或是被'投資'給
: 模糊焦點.
: 看過版上一堆文章, 幾乎都是圍繞在'投資'費用太高啦, 可投資的基金檔數太
: 少啦, 跟其它檔基金的效率比較啦, 什麼利率9%啦, 15%啦, 甚至是30%, 40%啦
: , 業務員不專業啦等等...根本就搞錯方向. 似乎沒人在關心其理財規劃上的意
: 義. 所以我野人獻曝, 補充一下.
是"投資"型保單模糊焦點吧！ 為什麼不換個名稱叫"理財規畫"保單呢？
既然是以壽險+投資基金來賣，當然客戶都會圍繞在投資這一環
至於業務員不專業的問題，就在於沒有向客戶說明清楚：
1. 壽險酬庸部分~ 第一年的費用大部分都用在保費
2. 必須把正負績效秀給客戶看，讓客戶了解投資是有風險的
我想當各位業務員在衝業績拚著想國外旅遊時
你還會這麼"專業"的把高額保費和虧錢的負績效給客戶看嗎？
如果您那麼專業，我想業績應該衝不高吧 因為大多數人一聽就趕快跑了

摸著良心說吧 ~~~ 有或沒有 就這樣.....

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