Re: 理專甘苦談 part2 - 投資

前文恕刪

1.你知道目標保費跟節稅的關聯嗎?

國稅局認定標準又是多少? 還是一般業務理專的隨口虎爛?

http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN10/4027498.shtml

2.投資型保單一定能節稅嗎?

==========================舊文=======================================
x先生，您好：

台端所詢保險相關問題，本局答復如下：

一、 依據遺產及贈與稅法第16條第9款規定：約定於被繼承人死亡時，

給付其所指定受益人之人壽保險金額，不計入遺產總額。是以，被保險人

死亡時屬人壽保險保額給付部分，如符合前揭法令規定且非屬財政部94年7月11日

台財稅字第09404550470號函所稱被繼承人死亡前短期內或帶重病投保人壽保險者，

免納遺產稅。

二、 至保險公司銷售投資型保單（如變額萬能壽險）給付之理賠金屬基金帳戶

價值部分，因非屬前揭條文所稱人壽保險之給付，仍應列入被保險人之遺產，課徵

遺產稅。

三、 另依據「所得基本稅額條例」第12條第1項第2款但書規定，人壽保險死亡
給付每一申報戶全年合計數在3,000萬以下部分，免納入所得基本稅額之稅基。

四、 以上僅就現行法令規定予以說明，至所舉案例是否課徵遺產稅，請提供實際
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發生之保險契約書影本及相關資料，再憑以答復。
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本局答復內容，如有未盡之處，歡迎來電：（06）2223111轉1208洽審查二科承辦人

劉淑美。


有看到畫線處嗎? 你的保單敢拿去國稅局請完稅嗎?

我做的節稅規劃都有請到完稅證明,所以不好意思我講話就是這麼直

另外可以上google打投資型保單課稅 有很多判決 你做的這種都已經跟你講明

單筆保費大於保額 就是不能節稅 稅務規劃不是說保險節稅就可以做的好嗎?

好心提醒你 想說你這麼有良心 就不要去害的客戶 可以請他逐年提領

再做別的規劃,不然就請一張免稅證明出來看,這樣規劃可以請的出來

其他人幹嘛還規劃的這麼辛苦?

到目前為止我看過無數業務跟理專 虎爛 年金險跟投資型都可以節稅 到底節什麼稅?

之前還有講2萬4的扣除額的~ 請他去國稅局開一張證明來看 我是還沒碰過能開出來

希望你可以當第一位 讓大家也見識見識一下 規劃這個可以請完稅證明

最後有良心不等於專業 既然都會在意5000定時定額 那2000萬節稅應該要更在意吧

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