Michael Maloney談貨幣危機~ - 美元

各位好，小弟第一次在這板發文，
潛水很久了，我還是版主大佛的粉絲喔，哈哈，
最近看到一個不錯的演講，自己整理了一下，
想跟大家分享一下，多多指教^^

影音連結&文章網誌版:http://www.wretch.cc/blog/a79777977/25747417

今天下午看到這個演講，決定要來分享給各位，
我們絕不能不知道我們現在身處的世界面臨的貨幣危機，
股市的崩盤和黃金的飆漲不是沒有道理，但大部分的人選擇不去面對而短視近利，
美元真的是最穩定的貨幣?金融海嘯結束了?大蕭條不會再來了?
這個演講用最簡單的方式呈現最貼近我們的危機，值得一看，
我在這邊為大家做簡單整理和補充，多多指教。

http://www.youtube.com/watch?feature=player_embedded&v=9fFIvCBHBSk

1.銀行系統、貨幣流通系統、保險系統等對企業來說是好事一樁，但從宏觀局面
來看，我們之前所面臨的金融海嘯危機不過是暴風雨前的小雨滴，美元的崩盤和
前所未見的通過緊縮即將到來，全球央行不斷用通膨的方式促進經濟復甦，全世
界的交易市場走向和經濟活動都跟著美國的方向走，這場危機將會導致重大的財
富重分配，我們必須在乎的是我們人生的成敗。

2.上一次的貨幣危機只有10%的人受到影響，這一次沒有人可以置身事外。俄羅斯
的貨幣基礎(所有發行出去的紙鈔)從1998年算起增加了26倍(人口不增反減)，這
就是通貨膨脹，而美國和其他政府都對通貨膨脹說了謊，宣稱物價從2001年起只增
加了3倍，但貨幣基礎確增加了10倍。

4.當你放出了一筆貸款，這筆貸款就被拿去買東西，賣家就把這筆錢存進他的銀行
帳戶，這樣就有兩家銀行把同一筆錢放在自己的資產負債表上面，這簡單的舉例就
是所有先進國家現行的貨幣系統。

5.沒有人去在意貨幣是怎麼被創造出來的，這邊我用簡單的圖表解釋。
A.美國財政部:憑政府的信用發行公債。
B.大銀行:向財政部標售這些公債(高盛、摩根史丹利...)
C.聯準會:透過不公開的<公開交易機制>來購買公債控制貨幣的流動性，當他要買
公債時只需要開一張空頭支票，然後這空頭支票就變成了基礎貨幣(紙鈔)。
D.大銀行拿這些空頭支票拿去買更多的公債，政府拿這些空頭支票去亂花，養公務
員和軍人等等，這些人把錢存到商業銀行，靠著神奇的<部分準備金>制度，放出好
幾倍甚至數十倍的貸款，貸款者又放貸(圖解100元盧布變成1000元盧布的過程)。
貨幣供給循環就這樣產生，錢不斷的被放大，我稱之為<詐欺>。
E.債券的空頭支票不斷交換創造出貨幣，這套系統持續地把人民的財富轉換到政府
和銀行手上。

6.貨幣的真正價值應該是人民所創造的勞動力、創意、智慧，但我們繳的稅卻被上
述那套系統所奴役，而存在的負債永遠比能償還的貨幣還要多(美國貨幣供給總額14
兆、卻有60兆要還)，以債養債的系統不可能永遠持續下去，當新債連舊債的利息都
還不起時，超級通貨膨脹之路就來了。

7.美國的貨幣基礎花了200年從0元增加到8250億美元，金融風暴後(可見大到不能
倒一文)，我們在18個月裡創造的貨幣比200年加起來的還要多，而且基礎貨幣還只
是一小部分。M3(我這邊補充:M3是一個經濟體在某一時間點上所流通的貨幣)，現在
M3-基礎貨幣出現了貨幣供給額的衰退，這是經濟大蕭條後從沒看過的現象，民眾開
始感到恐懼，縮衣節食來還貸款(債務貨幣供給圖解)，代表著一場經濟大蕭條即將來
臨的訊號。在十年之內，現金的美元將不會存在，可能會變成新美元或是某種世界單
一貨幣，總之不會像現在全世界這樣的美元本位。

8.各項指數(股市、油價、玉米等等)的死貓反彈和頭肩頂(技術分析)，總而言之，
他認為這些都會因為泡沫化而修正。每30年都會有嶄新的貨幣制度問世，從古典金本
位到金匯本位到布蘭頓森林系統到尼克森取消了金本位(也就是現在的美元體系，全世
界的貨幣變成一張只有面額背後什麼都沒有的紙鈔)，大家憑什麼認為美元還是很穩定?

9.他來不及說的黃金，我有個影片，大概他想說的是這些，也有很多可取之處喔。
http://www.youtube.com/watch?v=terIhr47oFc&feature=related

以上大概是這演講的內容，大家可以自己去思考他所說的到底是不是對的，就我來看，
他提到了很多人不願面對的真相，雖然我並不認為美元體系會那麼快的崩解，而且他是
做多黃金白銀的經銷商，我們還是應該要抱持質疑的態度來看待他的言論和我們現在正
在面對的世界，但至少他提出了他的一套可靠的佐證來解釋這世界，也注意到一般人不
去考慮的風險，我們也應該從中學習更多的知識，用自己的想法思維面對未來。

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