ETF資產配置請教 - 投資

1. 單筆/定期定額：

因為手頭有一筆資金，打算分批投入後定期定額30年

目前手投資金有約1000萬，打算將每季投入56萬，投入18季後每季投入15萬

每年第4季投入資金時順便再平衡

2. 投資組合標的/配置金額：

VTI 40%

VBR 10%

VEU 20%

VNQ 10%

定存 20%

3. 股債比：

暫不考慮持有債券，以定存取代，股票：REIT:定存=7:1:2

4. 組合理由：

目前30年，投資期較長，預計投入30年，全球化造成投資美國類似投資全球，

話雖如此還是持有20%VEU，因此股票比重較高，美國部分較大，美國股票佔50%

其中10%投入VBR，相信小型價值股長期下來應能打敗大盤，VNQ則作為穩定股票波動

又能夠有不錯報酬的分散標的

5. 進場時間：

105年9月

6. 預計停利點： 無
預計停損點： 無

7. 投資目的：

退休時能夠有一筆資金供兒女花用，那時候再考慮買房

8. 補充：

預期風險容忍度為單一年度-40%

請各位前輩給予指導

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