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ETF年化報酬率計算 - ETF

David avatarDavid · 2019-10-05

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各位版大好

我從2017/3月開始透過TD買VTI, VWO, VEA和VNQ
其中2017~2018都有小筆資金投入，
其他都是DRIP的自動買入，

我自己是有用一個excel記錄每次買入和DRIP的金額，
並且用XIRR公式去計算年化報酬率，
但因為算出來的數字大約都在1~2%浮動，覺得跟我想像中的有點落差，
很怕是自己計算方式錯誤，

本來想試著用網路portfolio工具去模擬看最後算出來會是多少，
但發現功能上無法達到，

不知道有沒有版大願意私下幫我看一下excel表，
看看是真的出錯，還是真的是如此呢，
感謝

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All Comments

Erin avatarErin2019-10-10
你數字改一下再貼上來就好了
Genevieve avatarGenevieve2019-10-10
stock版的 #1Q2Ihptc 給您參考
Jacky avatarJacky2019-10-13
檔案可以貼一下
Audriana avatarAudriana2019-10-16
http://tiny.cc/memzdz
William avatarWilliam2019-10-20
檔案已經簡化+上傳囉,我依照昨天TD帳戶列出的淨值,用XIRR
公式去算，算出來是年化報酬=1.28%，麻煩前輩了
Leila avatarLeila2019-10-23
DRIP是正的不是負的，年化應該有5%
Jessica avatarJessica2019-10-24
Drip不應該這樣算成本吧？ 又沒有多投入錢
Hazel avatarHazel2019-10-24
請問XIRR為什麼要算DRIP?
Dinah avatarDinah2019-10-29
股利再投資零成本，但ETF最終價值要算入這些零股
Barb Cronin avatarBarb Cronin2019-10-31
不過我的算法是匯入(停泊)的資金也都納入計算。 只要不是1
00%持股，投報率就會再降低
Hamiltion avatarHamiltion2019-11-01
我想了一下，drip本身不用管它，但股息稅30%要扣(-)
Necoo avatarNecoo2019-11-02
b大的是指，不能只算投資部位的報酬，閒置資金也要算進來
Delia avatarDelia2019-11-04
也就是說，計算「所有可以投資的錢的投酬率」比較有意義
Mary avatarMary2019-11-05
你這樣記帳也太辛苦了吧~怎不直接把TD匯出的資料算IRR?
Kama avatarKama2019-11-09
這樣你drip也不會算錯
Cara avatarCara2019-11-09
我本來是copy網頁再貼 https://imgur.com/6Z2ADJQ.jpg
Isla avatarIsla2019-11-13
後來有匯出, 懶得改格式 https://imgur.com/2tZfIMl.jpg
William avatarWilliam2019-11-16
可以依商品算IRR
Gilbert avatarGilbert2019-11-20
嘉信也可匯出,或複製網頁 https://i.imgur.com/TygBQPS.jpg
Agnes avatarAgnes2019-11-25
黃底是我寫了公式, 提醒自己要拉公式過去套
Rebecca avatarRebecca2019-11-28
由台幣轉美金匯出的IRR 我就另一頁再算
Elizabeth avatarElizabeth2019-11-29
因為常出國用嘉信領錢, 出入金拿來算irr
Rebecca avatarRebecca2019-11-30
這樣只有出入金因為台幣轉外幣要記帳, 其它都券商匯出來即可
Tom avatarTom2019-12-04
單一券商的IRR 如樓上算可以。 但我平常是算所有不同投資標
的，含定存與停泊資金的總報酬率，且投資資金也時有流入流
出，所以用 XIRR計算。
Elizabeth avatarElizabeth2019-12-07
輙琱]不算個別標的的賺賠，而是算整體投資部位的淨值。
James avatarJames2019-12-09
受到股息有現金流入，DRIP是現金流出，計算xirr要算
現金流量二者相抵等於沒有現金流量
Audriana avatarAudriana2019-12-12
請問O187大，你各別商品是寫公式抓出來的還是券商網頁有？
Robert avatarRobert2019-12-15
看row那一欄應該是用公式寫的，請問是怎麼寫的？
Kelly avatarKelly2019-12-17
你直接看3個月後的帳戶總值不就好了? 需要分別計算個別標的
的IRR嗎?
Robert avatarRobert2019-12-17
B大：因為我直接把TD資料下載下來，所以還要一個個篩選不
知道會不會更麻煩？
Valerie avatarValerie2019-12-18
我也有算各別的irr，但我覺得那公式有點複雜，所以想知道O
大怎麼寫的
Quanna avatarQuanna2019-12-22
建議去看怪老子的教學，沒實際從妳口袋掏錢出來不用紀
錄
Ophelia avatarOphelia2019-12-27
@@ 因為明天要賣了, 所以就沒改成匯出版, 有點醜耶
我再找時間整理成template版
Oliver avatarOliver2019-12-27
回csjan: row的公式是row(), 我的目標是總表要抓最後一行用
Dora avatarDora2019-12-31
的
Andrew avatarAndrew2020-01-04
回buji,我個別算是為了算平均成本,整體算就看台幣用掉多少
Rae avatarRae2020-01-04
匯到美國, 及從美國領回來的irr, 和你想看的不太一樣
Genevieve avatarGenevieve2020-01-08
不過依標的分頁也能一起算你想看的整理irr,用{;;}跨頁組起
來
William avatarWilliam2020-01-11
對。 每個人管理需求不太一樣。 我有些標的在不同券商都有
， 沒有個別算在各自券商的IRR的需求。如果是比較不同標的
的年期間報酬率，理財或券商網頁也都有了。
Isla avatarIsla2020-01-14
我的主要需求是掌握投資總部位的獲利與IRR 是否如預期, 避
免贏了戰役輸了戰爭。
Isla avatarIsla2020-01-16
我另外回文了
Hardy avatarHardy2020-01-17
太複雜啦。你只需要紀錄當初買的價值與日期（不同時段投
入的價值，不包含股息在投資），最後一項在填寫你要結算
的日期與價值就好了。