ETF年化報酬率計算 - ETF

David avatar
By David
at 2019-10-05T09:21

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各位版大好

我從2017/3月開始透過TD買VTI, VWO, VEA和VNQ
其中2017~2018都有小筆資金投入，
其他都是DRIP的自動買入，

我自己是有用一個excel記錄每次買入和DRIP的金額，
並且用XIRR公式去計算年化報酬率，
但因為算出來的數字大約都在1~2%浮動，覺得跟我想像中的有點落差，
很怕是自己計算方式錯誤，

本來想試著用網路portfolio工具去模擬看最後算出來會是多少，
但發現功能上無法達到，

不知道有沒有版大願意私下幫我看一下excel表，
看看是真的出錯，還是真的是如此呢，
感謝

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Tags: ETF

All Comments

Erin avatar
By Erin
at 2019-10-10T04:47
你數字改一下再貼上來就好了
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2019-10-10T15:13
stock版的 #1Q2Ihptc 給您參考
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-10-13T23:24
檔案可以貼一下
Audriana avatar
By Audriana
at 2019-10-16T01:46
http://tiny.cc/memzdz
William avatar
By William
at 2019-10-20T18:07
檔案已經簡化+上傳囉,我依照昨天TD帳戶列出的淨值,用XIRR
公式去算，算出來是年化報酬=1.28%，麻煩前輩了
Leila avatar
By Leila
at 2019-10-23T21:04
DRIP是正的不是負的，年化應該有5%
Jessica avatar
By Jessica
at 2019-10-24T16:02
Drip不應該這樣算成本吧？ 又沒有多投入錢
Hazel avatar
By Hazel
at 2019-10-24T19:03
請問XIRR為什麼要算DRIP?
Dinah avatar
By Dinah
at 2019-10-29T09:08
股利再投資零成本，但ETF最終價值要算入這些零股
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2019-10-31T21:46
不過我的算法是匯入(停泊)的資金也都納入計算。 只要不是1
00%持股，投報率就會再降低
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2019-11-01T16:41
我想了一下，drip本身不用管它，但股息稅30%要扣(-)
Necoo avatar
By Necoo
at 2019-11-02T06:21
b大的是指，不能只算投資部位的報酬，閒置資金也要算進來
Delia avatar
By Delia
at 2019-11-04T11:06
也就是說，計算「所有可以投資的錢的投酬率」比較有意義
Mary avatar
By Mary
at 2019-11-05T12:23
你這樣記帳也太辛苦了吧~怎不直接把TD匯出的資料算IRR?
Kama avatar
By Kama
at 2019-11-09T13:31
這樣你drip也不會算錯
Cara avatar
By Cara
at 2019-11-09T22:04
我本來是copy網頁再貼 https://imgur.com/6Z2ADJQ.jpg
Isla avatar
By Isla
at 2019-11-13T22:03
後來有匯出, 懶得改格式 https://imgur.com/2tZfIMl.jpg
William avatar
By William
at 2019-11-16T23:43
可以依商品算IRR
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2019-11-20T15:39
嘉信也可匯出,或複製網頁 https://i.imgur.com/TygBQPS.jpg
Agnes avatar
By Agnes
at 2019-11-25T06:52
黃底是我寫了公式, 提醒自己要拉公式過去套
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2019-11-28T17:06
由台幣轉美金匯出的IRR 我就另一頁再算
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2019-11-29T01:17
因為常出國用嘉信領錢, 出入金拿來算irr
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2019-11-30T17:25
這樣只有出入金因為台幣轉外幣要記帳, 其它都券商匯出來即可
Tom avatar
By Tom
at 2019-12-04T08:00
單一券商的IRR 如樓上算可以。 但我平常是算所有不同投資標
的，含定存與停泊資金的總報酬率，且投資資金也時有流入流
出，所以用 XIRR計算。
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2019-12-07T14:13
輙琱]不算個別標的的賺賠，而是算整體投資部位的淨值。
James avatar
By James
at 2019-12-09T13:51
受到股息有現金流入，DRIP是現金流出，計算xirr要算
現金流量二者相抵等於沒有現金流量
Audriana avatar
By Audriana
at 2019-12-12T18:51
請問O187大，你各別商品是寫公式抓出來的還是券商網頁有？
Robert avatar
By Robert
at 2019-12-15T02:14
看row那一欄應該是用公式寫的，請問是怎麼寫的？
Kelly avatar
By Kelly
at 2019-12-17T11:40
你直接看3個月後的帳戶總值不就好了? 需要分別計算個別標的
的IRR嗎?
Robert avatar
By Robert
at 2019-12-17T14:03
B大：因為我直接把TD資料下載下來，所以還要一個個篩選不
知道會不會更麻煩？
Valerie avatar
By Valerie
at 2019-12-18T20:19
我也有算各別的irr，但我覺得那公式有點複雜，所以想知道O
大怎麼寫的
Quanna avatar
By Quanna
at 2019-12-22T15:45
建議去看怪老子的教學，沒實際從妳口袋掏錢出來不用紀
錄
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2019-12-27T07:38
@@ 因為明天要賣了, 所以就沒改成匯出版, 有點醜耶
我再找時間整理成template版
Oliver avatar
By Oliver
at 2019-12-27T23:08
回csjan: row的公式是row(), 我的目標是總表要抓最後一行用
Dora avatar
By Dora
at 2019-12-31T18:36
的
Andrew avatar
By Andrew
at 2020-01-04T10:17
回buji,我個別算是為了算平均成本,整體算就看台幣用掉多少
Rae avatar
By Rae
at 2020-01-04T23:36
匯到美國, 及從美國領回來的irr, 和你想看的不太一樣
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2020-01-08T00:23
不過依標的分頁也能一起算你想看的整理irr,用{;;}跨頁組起
來
William avatar
By William
at 2020-01-11T13:58
對。 每個人管理需求不太一樣。 我有些標的在不同券商都有
， 沒有個別算在各自券商的IRR的需求。如果是比較不同標的
的年期間報酬率，理財或券商網頁也都有了。
Isla avatar
By Isla
at 2020-01-14T02:47
我的主要需求是掌握投資總部位的獲利與IRR 是否如預期, 避
免贏了戰役輸了戰爭。
Isla avatar
By Isla
at 2020-01-16T05:15
我另外回文了
Hardy avatar
By Hardy
at 2020-01-17T10:26
太複雜啦。你只需要紀錄當初買的價值與日期（不同時段投
入的價值，不包含股息在投資），最後一項在填寫你要結算
的日期與價值就好了。

封閉型基金的折溢價

Ula avatar
By Ula
at 2019-10-03T00:37
圖文網誌 https://shawntsai.blogspot.com/2019/10/blog-post.html ----------------------------------------------------- 封閉型基金交易的價格比淨值高，稱為溢價；反之，則稱為折價。 封閉型基金的價 ...

TD Ameritrade 10/3起免手續費

Christine avatar
By Christine
at 2019-10-02T08:06
1.原文連結： https://tinyurl.com/y5ay7kqw 2.內容： TD Ameritrade昨晚10/1公佈線上交易股票、ETF、選擇權手續費將降為零!!(10/3起生效) 3.心得/評論(必需填寫)： 終於等到TD手續費降為零啦，原本一直想跳Firstrade 牛肉端出來決 ...

10/7起schwab免手續費

Ophelia avatar
By Ophelia
at 2019-10-01T21:02
1.原文連結： https://reurl.cc/Qpjljq 2.內容： 3.心得/評論(必需填寫)： 10/7起schwab charles 購買美國股票、etf免手續費 - ...

Firstrade 部分轉戶至嘉信

Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2019-09-27T21:32
最近 Firstrade 出現許多狀況，索性把大部分的資產移轉到嘉信，以下是過程分享。 --- 圖文版連結：https://theweidi.net/posts/firstrade-to-schwab-2019/ 09/20 週五透過嘉信網站 Transfer Account 提出部分移轉 (ACAT) ...

IB要出免傭金帳戶了(僅限美國人)

Margaret avatar
By Margaret
at 2019-09-27T12:31
IB作天宣布他們要設立LITE帳戶 10月開始 https://imgur.com/ssEJEGh https://imgur.com/Gk3SBnr https://imgur.com/dncUAuP 10萬以下的帳戶不用收管理費 美國股票跟ETF不用交易手續費 其他大致跟原本的帳號收費差不多 ...