CFP證照的重要性 - 理財

好久沒有來這個版了,看到這樣的標題就好奇的進來看一下

難得有一個討論CFP該做些什麼以及究竟該不該考張CFP證照的討論串

大家在討論的,在FPAT網站上面的討論區裡面也是被大家充分討論的主題之一

究竟一個CFP,他該做些什麼?該怎麼做?如今都還沒有一個定論

在我考過CFP之前,CFP對我來說,我覺得它可以讓我變成一個專業的理財顧問

未來也會有一個行業,可以當客戶的理財顧問,不用再推銷商品給客戶

不用在背業績壓力,不用在看主管臉色,走路也可以橫著走

但是事實是,這些到目前為止都還只是一個夢想

我可以說的是,CFP的考試過程,讓我從一個財金的門外漢(我念資管系畢業)

變成一個理財顧問(我不敢說專業,但是我知道有很多可以用的金融工具)

這樣的教育養成,CFP給了我很多,我非常感謝教導我的老師及前輩

還有課程中可以認識許許多多的金融同業及前輩

這些人脈資產都是得來不易的!!

而且,在考過CFP之後,你可以認識更多在這領域裡面的專家,

了解他們究竟是怎麼去服務客戶?怎麼替客戶做規劃?

怎麼為客戶的希望、需要去做好規劃！

更可以了解某些獨立理財顧問公司已經在收取顧問費

而他們有哪些價值可以讓客戶願意付出顧問費

這些都是可以取經跟學習的地方



另一個想要說的是

我覺得CFP除了是一張理財規劃最高階的金融證照之外

他更代表一個精神，代表你願意為客戶的權宜、需求、夢想

用一個有道德的、公平雙贏的方式替客戶規劃

現在的金融產業裡面，如果你是客戶，現在你已經不知道要相信理專說的話是對

還是保險業務員說的話是對？還是投資大師說的話是不是對的？

因為沒有一個人可以深入的了解你的需求跟需要，

再從市場上面提供對你比較適合的商品

CFP不是替客戶賺錢的人，它是替客戶管理好財產跟讓夢想一步步實現的人

話說回來，有網友說的很好，幫別人照料他的資產以前

應該要先顧好自己的肚子

我很認同這句話，因為過高的道德理想最後受傷的還是自己，餓不死也養不活

那些沒有很高道德的人賺錢賺的笑哈哈

金融風暴來了躲起來不見蛋，等到風暴過去之後，在去開發一些傻蛋來繼續騙

繼續賺他的高佣金，抽他的高利潤

那CFP幹嘛那麼笨！堅持那麼高的理想道德！！

我只能說這是個人選擇，沒有所謂的對與錯。

只有心安理得，晚上睡不睡的著的問題！！


最後我想說的是，在台灣這樣的環境中

你是不是CFP根本不重要

重要的是你對不對得起自己的良心，把適當的商品賣給適當的客戶

替客戶做好把關，不要讓他的資產受到重傷

並且不斷的學習，加強自己可以替客戶服務的廣度

如此，你就是很優秀的金融從業人員，不論你是不是CFP

因為你有一群死忠的客戶群，他們"信任"你

CFP只是個認證跟過程

考到CFP只是一個開始,並不是結束，後面還有很大一段路要走

推廣CFP的理念、幫助客戶完成他的夢想、不斷的精進自己的知識

成為一個獨立理財顧問...etc.

希望各位鄉民有機會可以一起來討論研究

一起成為一個為自己為他人著想的優秀金融從業人員

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