CFP證照的重要性 - 理財

完全同意UltraSeven的說法

小弟是一個即將被裁的理專

理專之於銀行就是創造手收，之於客戶就是創造獲利

但，讀了CFP = 絕對賺錢？

這是一個很有意思的問題，我個人覺得不是完全正相關

btw

客人要的不是你能讓他有 >50% 的勝率，而是百分之百

我相信有做過理專的人就能理解這一點了

再者，行情好時，客戶聽了建議後

往往觀察投資標的漲了不少才決定進場，而此時，身為一個"專業"的理專

你會讓客戶下單幫你作手收，還是叫客戶可以稍作觀察？

然後你會是一個對客戶專業的理專，但是對銀行來說你非常不適任

考CFP我相信是非常好的一件事情，不過不應該把他當成煉金術

最後我對於只能作多所以難做有所疑慮，如果多空皆能做

各位覺得能夠提高投資的勝率嗎？

小弟覺得這是另一個相當有意思的問題

大家可以討論看看





※ 引述《UltraSeven (撞球笨蛋~)》之銘言：
: : 你講的我非常認同
: : 所以才要有CFP的證照 或者CFP的概念
: : 各類證照說穿了 非常好考(比上台、政金融相關科系容易太多了)
: : 但是CFP概念通透 難
: : 這需要在市場上打滾一陣子 比較能體會
: : 行情好壞事一時的 人生是長久的
: : 跟客戶的談的不能只有某項商品
: : 或者客戶當下喜歡的東西
: : 還要跟客戶談可長可久的機制與策略===>就是CFP裡的整體東西
: : 以上是我的想法與補充 ^^
: 你講得很對...
: 但是你沒執業過 所以你不了解市場現實
: 行情好壞是一時的
: 但我也可以跟你說
: 如果你讓客戶賠過一次大錢
: 這個客戶也是一時的
: 跟客戶要談什麼???
: 跟他談CFP ???
: 如果有客戶聽得下去 狠好!!!!
: 但... 你忘記理專最基本的工作...
: 理專最基本的工作是啥???
: 跟客戶談一些可長可久的東西???
: 如果你夠幸運 或許你的主管可以容忍你這樣搞
: 但是多數主管都不是這樣的
: 如果你的銷售業績沒出來
: 就算你有CFP... 一樣是個沒路用的遜咖
: 開會還是會檢討你 然後讓你自動心灰意冷離職
: 有CFP重不重要???
: 我們思考一下 CFP能不能讓客戶今天買明天就獲利???
: 答案是不行的... 因為這種能力 著重在理專對市場的敏感度
: 為什麼會這樣???
: 因為台灣人 把理財和投資的觀念綁在一起
: 理財專員其實不應該叫理財專員
: 應該叫投資專員....
: 而且... 我說過客戶真的沒有那個耐心跟你可長可久
: 所有可以可長可久的客戶
: 都是在短線上一次一次的獲利建立起來的
: 當某個短線澇賽 那跟這個客戶的緣分就要說掰掰了
: 我舉個例子
: 前十年都小虧錢 (或許十年後開始每年都大賺錢)
: 宏觀來看還OK 但客戶可不這麼想
: 如果當時的氛圍是 大家前兩年都小賺錢 (或許十年後會大虧錢)
: 客戶會寧願選擇後者... 而且會怪你害他虧錢
: 哪怕你是根據CFP分析 給他的最佳配置
: 這就是客戶...
: 當你還不了解客戶是什麼奇怪的生物時
: 你懂再多CFP都只是增加自己的困擾而已
: 你的良心會告訴你不可以這樣建議
: 但客戶就要這樣買
: 你能怎麼辦???
: 我個人不反對CFP
: 但是有比CFP更重要的東西你沒想過
: 就是實際操作...
: 在銀行的商品 尤其是理專負責的領域
: 是沒辦法讓你多空都可以操作
: 保險又不如保險公司的完整跟便宜
: 總之 你就是只能建議客戶一直作多作多
: 最多放公債保守...
: 如果遇到盤整行情 或是利空澇賽行情
: 理專真的一點辦法都沒有 因為他沒有商品可以對抗這種局面
: 幾乎是買什麼就虧什麼 你能怎麼辦???
: 跟客戶說 忍忍吧 過十年就會賺了...
: = =/// 如果有這種客戶 請介紹給我!!!!

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