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AOA資產配置疑問 - 投資

Suhail Hany avatarSuhail Hany · 2019-01-08

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大家好

近年對全球被動投資很有興趣，得知Portfolio Visualizer作回測後，發現AOA長期報酬
竟然比VT BND股債8：2的報酬好，但AOA內扣費不是較高嗎
1.這報酬已有算入內扣費用？
2.殖利率AOA稍低，考量到美國股息稅，是否AOA是更佳選擇？

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All Comments

Kristin avatarKristin2019-01-12
有算啊
你用那個跑，因為BND+VT你沒有每年再平衡，差別再這。
你要比較的話，應該是AOA跟那兩個每年再平衡比，才有意
義
Cara avatarCara2019-01-14
忘了補充，這是有再平衡的結果
Agnes avatarAgnes2019-01-18
AOA回測的確比再平衡的VT跟BND好
Damian avatarDamian2019-01-22
回測也只有十年左右而已，不代表以後依然如此吧？
Edwina avatarEdwina2019-01-24
aoa跟 vt+bnd的配置內容本來就不同啊。績效當然也不同。
Lydia avatarLydia2019-01-28
配置沒有完全一樣。如果是用複委託，考慮手續費/低消 Aoa
確定是一個解
Catherine avatarCatherine2019-02-01
不過過去績效從來不代表未來績效，過去績效不適合拿來當
選擇標的的唯一解
Sarah avatarSarah2019-02-04
內扣是直接反應在股價上的，所以問題1的答案是肯定的，
有錯再請指正。
Delia avatarDelia2019-02-08
簡易標的 自動再平衡 歷史績效還很好 有點訝異XD
Isla avatarIsla2019-02-09
會不會是reit影響的績效..
Connor avatarConnor2019-02-10
投一年了，應該是會再投下去…只是買在高點，有點傷…
Agnes avatarAgnes2019-02-12
差異會不會來自於再平衡的時機點，AOA是在十月底
Zenobia avatarZenobia2019-02-17
AOA在每年的十月底執行再平衡
Rachel avatarRachel2019-02-17
印象中是AOA的那幾支股票ETF標的在某幾年的績效比V家高
Enid avatarEnid2019-02-20
AOA美股比例比較高，可能是這樣近十年績效較優
Liam avatarLiam2019-02-24
支持樓上看法，這十年回測，美股比例影響不小，另
外再平衡好像改成一年二次了，網路有分享