7000萬投資討論 - 理財

【目前狀況】

38男 非受薪


【收支與資產】

扣除浮動的部分
約7000萬資產需要規劃配置 (其中包含90萬美)


【理財目標】

安全保本優先,再用配息作風險相對高的投資(如股票 fcn)


【目前規劃】

1.5000萬投入債券(美債為主) 皆百元內 期待年配息250~350間

期間穩定領息 若產生較大價差考慮出售 轉換其他投資標的

2.1000萬台幣定存或其他相同安全的方案

3.500現金活用

4.500待時機投入股市


【請益部分】

1.27時美金沒all in捶心肝,現在30.5上下跑,是不是差不多剩下的都該換了XD

2.考量本身工作繁忙,且家中並無他人可取代操作(除我外皆不擅長英文與電腦),

加上ft 嘉信同樣有風險問題,偏向以國內複委託為主,

目前多以無手續費,交易室價格,法人交易等以接近裸價來洽談,
(上面描述其實我都不太懂 皆為理專推薦說法)

不曉得這樣是否ok? 還是有其他建議方式？

3.目前標的多為5家bbb以上等級債券來做組合搭配,平均約20年

時間是否過長？

以及是否需要拆多家公司分散風險？

(一說投資等級債券五家內即可,一說拆越多家越安全)

4.目前規劃的分配方式是否還ok？

因以我趨近弱智的理財能力研究下來,債券看來是最適合我的方式,

因為幾乎沒時間去盯盤關注各種走向,且期待保本低風險

(反之配息收入我願意投入高風險all in特斯拉之類ＸＤ)

且全球經濟狀況是否動盪不明,我應在這時間投入債券,

還是繼續等等觀察？

有理專是建議我今年內分四等份,六月前50%,六月後50%

這樣的做法是否ok？



以上
先感謝各位指教orz~

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