56歲男(增)、29歲女(增)、53歲女(新) - 保險

一、性別：男 （父親）

二、年齡：56歲

三、職業/工作內容：製鐵業

四、保障需求：實支實付優先，其次殘扶

五、保費預算：年繳2萬

六、健康告知：最近2個月有至醫院牙科診療及用藥、超過五年無健康檢查

七、常用交通工具：機車

八、現有保險：

保險公司：國泰人壽
購買時間：民國85年（期滿）

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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美滿人生312壽險 30萬 20年 9704
元（期滿）
溫心住院 1000元 1年
平安附約-死殘 120萬 1年
平安附約-住院 1000元 1年
三項附約：6226元（附約可至70歲）

九、預增保險：
看著父母年紀越來越大，開始越來越擔心其身體健康及經濟壓力，找了朋友幫忙做保單健
檢
他規劃：XWS 20年 10萬 + NHR1 30單位 = 6999+11257=18256元
說服我說以父親的年紀買癌症、重大保險都貴，所以用實支實付來補
要我在NHR1停賣前一個禮拜做決定，做功課後，沒有投保 ...
確實住院日額及重大手術醫療明顯不足，也無門診手術

規劃一
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽好心200殘廢照護終身（PDI1） 100萬元 20年 14500元
新住院醫療（HNRB） 計畫二 1年 7220元

總共：21720元
（附約可至74歲）

規劃二
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康C型（LDC） 2萬元 20年 14320元
醫療費用（XHR） 計畫五 1年 79
52元
總共：22272元
（附約可至80歲）

問題一：是否能刪去國泰人壽全部附約內容？有無值得保留？
問題二：以規劃一或二哪個較妥當，還是有其他建議？

一、性別：女（姊）

二、年齡：29歲

三、職業/工作內容：計畫助理

四、保障需求：重大、實支實付、長期看護

五、保費預算：年繳2萬5

六、健康告知：良好

七、常用交通工具：汽、機車

八、現有保險：
親戚強烈推薦數十年好友保單，代價願為免費第一年保費

保險公司：國泰人壽
購買時間：民國101年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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真安心住院醫療終身壽險 500元 20年 5795元
真安順手術醫療終身壽險 500元 20年 5380元
全心住院日額健康 1000元 1年 327
8元
好骨力傷害 50萬元 1年
2550元
新全方位傷害 意外險100萬.住2000元.實3萬元 1年 3410元
真全意住院醫療健康 計畫十 1年 2436
元

九、預增保險：
朋友保單健檢規劃：SWB1 50萬 20年 + NHR1 30單位 + XLT 1萬 20年 =15900+6316+6280
=28211元
保單內容偏向住院醫療，無癌症無重大無殘扶
國泰終身壽險已繳五年故不動，其餘除了「好骨力」都刪除，參考罐頭保單規劃增加如下

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康C型（LDC） 1萬元 30年 2910元
醫療費用（XHR） 計畫五 1年 465
4元

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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平安定期壽險（JTL） 100萬 10年 1380元
重大疾病（JDDR） 200萬 1年 2300
元
十一助行殘廢照護（YRDR） 500萬 1年 1200元
友備無患（DIYR） 3萬 1年
735元

總共：國泰兩個主約+好骨力+全球+友邦=26904元

問題一：國泰其他附約是否還有值得保留？
問題二：因每天騎機車上班故留好骨力，則否是不是也不需要？


一、性別：女（母親）

二、年齡：53歲

三、職業/工作內容：塑膠加工業

四、保障需求：實支實付、其次殘扶、重大、癌症

五、保費預算：年繳3萬

六、健康告知：過敏性鼻炎嚴重至氣喘約五年（固定追蹤取藥）、B型肝炎帶原者（肝指
數正常）

七、常用交通工具：機車

八、現有保險：無

九、預增保險：
朋友保單規劃就不放了，應該會被說肥羊

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康C型（LDC） 2萬元 20年 11120元
醫療費用（XHR） 計畫六 1年 605
5元


商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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平安定期壽險（JTL） 100萬 20年 10370元
重大疾病（JDDR） 30萬 1年 34
20元
友備無患（DIYR） 3萬 1年
2967元

總共：33932元

問題一：因為預算有限，所以從罐頭保單上刪去YRDD是否適當？
問題二：照這樣規劃的方向是不是問題......

感謝各位！Sorry，ipad排版較亂。

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