54歲女 既有保單檢視與調整/國泰 - 保險

一、性別：女

二、年齡：54

三、職業/工作內容：製造業/行政

四、保障需求：最近想幫家中長輩整理檢視保單內容

五、保費預算：1~2000/月

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）無
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 無

七、常用交通工具：機車

八、預計規劃：
手術/重疾優先，壽險次

九、現有保險：


保險公司：國泰人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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[得意還本終身] 35萬 20年 已繳完
舊傷特-個人型 21萬 1年期 722
[美滿人生202終身] 30萬 20年 7039
溫心住院日額附約 500元 1年期 1515
[住院醫療終身] 1000元 20年 6217
保險費豁免 -- 20年 131
[添采終身壽險] 22萬 6年 已繳完
[好事年年終身保險] 4萬 6年 59527

十、預增保險：

保險公司：國泰人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
[鑫彩終身壽險] L31 1萬 15年 557
新真全意住院醫療健康保險附約（疾病住院) CV M-10計畫 1年 4873
真好骨力傷害保險附約（職業類別:1類) XJ 20萬 1年 1600
[新安順手術醫療終身] L62 500元 20年 9330



請教各位版友，感謝各位幫忙檢視:

1.最近業務積極來拜訪長輩推銷補強保單，長輩其實不太了解保單內容。
目前舊有的保單維持不動，想請教各位大大幫忙檢視推薦的加保保單。

2.因保險員主張目前缺乏手術醫療和實支實付，推薦[新安順手術醫療終身]，請問是否有
必要或調整 。

3.最後想咨詢適合年年長者的重大傷病保單，目前有爬文遠雄RG1和台壽CIR3的重大傷病
，是否能推薦主約該如何搭配較適合 。

再次謝謝各位

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